Trong bối cảnh chuyển đổi số diễn ra mạnh mẽ, các dịch vụ tài chính trực tuyến phát triển như nấm, mang lại nhiều tiện ích cho người dân. Tuy nhiên, lợi dụng nhu cầu vay vốn nhanh của một bộ phận người dân, các đối tượng biến tướng hoạt động "tín dụng đen" bằng nhiều thủ đoạn tinh vi trên không gian mạng.
Không cần tài sản thế chấp, thủ tục nhanh gọn nhưng đi kèm mức lãi suất cao gấp nhiều lần quy định của pháp luật. Đó là 'chiêu' của nhóm đối tượng trong quá trình thực hiện hoạt động 'tín dụng đen' vừa bị Công an tỉnh Hà Tĩnh triệt phá. Vụ án tiếp tục là lời cảnh báo để người dân nâng cao cảnh giác trước các hình thức cho vay nặng lãi đang len lỏi trong đời sống.
Một phó giám đốc đi tìm vốn cho khách VIP, một giám đốc lại vay nóng để tiêu xài. Cả hai đều là lãnh đạo ngân hàng, hiểu rõ ranh giới pháp luật nhưng vẫn sa vào mạng lưới của trùm 'tín dụng đen' từng bốn lần vào tù.
Chính quyền Hà Nội cùng lực lượng công an và hệ thống ngân hàng đang thực hiện chiến dịch kép là vừa quyết liệt quét sạch các đường dây cho vay nặng lãi, vừa khơi thông dòng vốn ưu đãi cho người dân và doanh nghiệp.
Chỉ vài phút đăng ký, không cần gặp mặt, không thế chấp, giải ngân gần như ngay lập tức - những lời quảng cáo như 'vay siêu tốc', 'duyệt tự động', 'không cần chứng minh thu nhập' đang xuất hiện ngày càng nhiều trên mạng xã hội và các nền tảng trực tuyến. Đằng sau sự tiện lợi ấy, không ít người đã rơi vào vòng xoáy nợ nần bởi các khoản phí ẩn, lãi suất cao và áp lực trả nợ kéo dài từ các hình thức tín dụng đen núp bóng ứng dụng cho vay.
Từ mô hình cho vay trực tuyến 'núp bóng' dịch vụ cầm đồ, đường dây do Đỗ Minh Hải điều hành bị cáo buộc giải ngân hơn 3.708 tỷ đồng qua 738.933 lượt vay, áp lãi suất thực tế có khoản lên tới 13.505,48%/năm.
Tất cả các bị cáo trong đường dây cho vay qua ứng dụng (app) đã bị Tòa án tuyên phạm tội 'Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự' và bị phạt tiền, phạt tù...
30 bị cáo trong đường dây cho vay qua app với lãi suất lên tới 792%/năm bị TAND TPHCM đưa ra xét xử về tội 'Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự'.
Áp dụng mức lãi suất lên tới 365%/năm, nhóm đối tượng điều hành đường dây 'tín dụng đen' tại TPHCM do một phụ nữ cầm đầu thu lợi hơn 2,68 tỷ đồng đã sa lưới pháp luật và lần lượt nhận các hình phạt nghiêm khắc.
Tình trang tín dụng đen tại Thành phố Hồ Chí Minh thời gian gần đây giảm đáng kể do sự vào cuộc đồng bộ của các cấp ngành, cơ quan chức năng và ý thức cảnh giác của người lao động được nâng cao.
Lợi dụng nhu cầu cần tiền cấp bách của công nhân, người lao động, các đối tượng hoạt động 'tín dụng đen' đã hoạt động cho vay với lãi suất cao tại một số khu công nghiệp (KCN) trên địa bàn Đồng Nai. Trước thực trạng này, Công an Đồng Nai liên tục tấn công, triệt xóa nhiều nhóm cho vay lãi nặng, nhằm bảo vệ người lao động và giữ vững an ninh, trật tự địa bàn.
'Vay nhanh - nhận tiền ngay', 'Chỉ cần CCCD', 'Không cần gặp mặt'… phía sau những lời quảng cáo tưởng chừng vô hại ấy là vòng xoáy nợ nần, đe dọa và nguy cơ kéo nhiều thanh thiếu niên vào con đường phạm pháp.
Cơ quan chức năng cảnh bảo lợi dụng tình trạng hoạt động 'tín dụng đen',như cho vay nặng lãi với nhiều thủ đoạn tinh vi đang nhắm vào các đối tượng là thanh thiếu niên, học sinh, sinh viên..
Tình trạng hoạt động 'tín dụng đen' đang len lỏi vào đời sống học đường với nhiều chiêu trò tinh vi khiến không ít học sinh, sinh viên rơi vào vòng xoáy nợ nần và kéo theo hàng loạt hệ lụy vi phạm pháp luật.
Không còn những tờ rơi dán kín cột điện hay những cuộc đòi nợ giữa ban ngày, 'tín dụng đen' ở nhiều vùng nông thôn đang chuyển sang hình thức kín đáo hơn. Vay và trả qua người quen, qua điện thoại, qua mạng xã hội. Khoản tiền ban đầu không lớn, thủ tục đơn giản, nhưng đi kèm là những điều kiện ngầm và áp lực trả nợ kéo dài, khiến người vay dễ rơi vào thế bị động.
Gần đây, các ứng dụng vay tiền trực tuyến đang bùng phát trên mạng xã hội với thủ tục vay đơn giản, nhưng cơ quan chức năng cảnh báo một số ứng dụng có thể được vận hành bởi các đường dây có tổ chức xuyên quốc gia với lãi suất bị đẩy lên mức 235–608%/năm khiến người vay phải chịu lãi suất 'cắt cổ'.
Từ khoản vay ban đầu 20 triệu, một phụ nữ đã rơi vào vòng xoáy của tín dụng đen với cách tính lãi chồng lãi, nên liên tục phải vay khoản mới để trả nợ cũ, cuối cùng phải trả hơn 400 triệu đồng.
Gần đây thủ đoạn lừa đảo vay tiền nhanh không cần thế chấp qua app 'đen' diễn biến phức tạp, bọn lừa đảo giăng sẵn bẫy yêu cầu người vay tải app về điện thoại theo đường link mà chúng cung cấp rồi giở trò, rằng người vay đã thao tác sai nên muốn nhận được tiền ngay phải nộp một số tiền nhất định... Do lơ là cảnh giác, hơn nữa lại trong tình huống cấp bách, người vay nhắm mắt làm theo và đến khi các đối tượng lừa đảo đánh sập trang thì mới biết mình đã bị lừa.
Gần đây thủ đoạn lừa đảo vay tiền nhanh không cần thế chấp qua app 'đen' diễn biến phức tạp, bọn lừa đảo giăng sẵn bẫy yêu cầu người vay tải app về điện thoại theo đường link mà chúng cung cấp rồi giở trò, rằng người vay đã thao tác sai nên muốn nhận được tiền ngay phải nộp một số tiền nhất định... Do lơ là cảnh giác, hơn nữa lại trong tình huống cấp bách, người vay nhắm mắt làm theo và đến khi các đối tượng lừa đảo đánh sập trang thì mới biết mình đã bị lừa.
HNN - Để xóa tín dụng đen đòi hỏi phải có sự phối hợp chặt chẽ giữa các cơ quan: Công an, ngân hàng, cơ quan thông tin - truyền thông và chính quyền cơ sở. Chỉ khi các giải pháp pháp lý, kinh tế và truyền thông được triển khai đồng bộ, tín dụng đen mới không còn khả năng 'tái sinh' dưới những vỏ bọc mới.
HNN - Vì tin vào những lời quảng cáo có cánh 'cho vay nhanh, không cần thế chấp'... không ít người dân đã rơi vào bẫy của hình thức tín dụng đen khi lãi suất không chỉ cao ngất ngưỡng và 'ngày càng phình to', mà còn bị khủng bố tinh thần, đe dọa nếu không trả lãi và gốc đúng hạn. Những kẻ cho vay này sẽ khó thoát khỏi vòng lao lý bởi những việc làm bất hợp pháp của mình.
HNN - Không phòng giao dịch công khai, không quy trình thẩm định khắt khe, tín dụng đen vẫn ngày ngày len lỏi vào đời sống, biến giải pháp được cho là 'cứu cánh' lúc ngặt nghèo trở thành gánh nặng, để lại nhiều hệ lụy cho người vay, gia đình và xã hội.
Thời gian gần đây, 'tín dụng đen' với những thủ đoạn tinh vi đang có xu hướng xâm nhập vào môi trường học đường, nhắm tới học sinh và thanh thiếu niên thiếu hiểu biết pháp luật, chưa có thu nhập ổn định. Trước thực trạng đó, lực lượng Công an đã chủ động đấu tranh, xử lý nghiêm các hành vi cho vay lãi nặng, góp phần bảo vệ ANTT và sự an toàn của học sinh trên địa bàn.
Cận Tết, tín dụng 'đen' qua app tiếp tục biến tướng với những lời mời gọi 'vay siêu tốc, không cần thế chấp'. Trong vòng xoáy 'vay nóng' này, phụ nữ dễ rơi vào 'bẫy' và phải đối mặt với những rủi ro pháp lý, áp lực xã hội.
Cận Tết, nhu cầu vay vốn tăng cao khiến hoạt động 'tín dụng đen' tiềm ẩn nhiều nguy cơ phức tạp, nhất là trên không gian mạng.
Thời gian qua, Công an tỉnh Hưng Yên đã triệt phá, bắt giữ 16 vụ/19 đối tượng cho vay lãi nặng, trong đó có các thủ đoạn mới như vay tiền qua ứng dụng (app), tài khoản iCloud trên điện thoại di động với lãi suất từ 218,21%/năm đến 1.152,63%/năm, gấp hàng chục lần mức pháp luật cho phép.
Công an thành phố Hà Nội thông tin, thời gian gần đây, tình hình hoạt động 'tín dụng đen' trên không gian mạng tiếp tục diễn biến phức tạp với nhiều phương thức, thủ đoạn tinh vi.
Bộ Công an triệt xóa băng nhóm tín dụng 'đen', cho vay với lãi suất 240%-670%/năm. Chúng thường xuyên 'khủng bố' con nợ để đòi tiền.
Cho vay với lãi suất lên tới 540%/năm, chỉ trong 8 tháng, Cường thu lời hơn 4,1 tỷ đồng. Khi khách mất khả năng chi trả, hắn cho đàn em nhắn tin đe dọa, tạt sơn vào nhà để ép trả nợ.
Nhóm đối tượng hoạt động tín dụng đen, cho vay với lãi suất từ 280%/năm đến 720%/năm, tạt chất bẩn đòi nợ, thu lợi bất chính hơn 4,1 tỷ đồng.
Từ những tờ rơi dán trên cột điện, treo tại các quầy hàng trong chợ, đến những tin nhắn quảng cáo lan tràn trên mạng xã hội, 'tín dụng đen' đang len lỏi vào từng ngóc ngách đời sống người dân Quảng Trị. Những lời mời chào 'vay nhanh – không cần thế chấp – giải ngân trong ngày' thực chất là cái bẫy lãi suất cắt cổ, đẩy nhiều người vào vòng xoáy nợ nần và bị khủng bố tinh thần nghiêm trọng.
Lợi dụng có những người gặp khó khăn về tài chính, các dịch vụ cho vay nhanh chóng xuất hiện khắp nơi, từ tờ rơi, mạng xã hội đến các ứng dụng vay tiền trực tuyến. Với những lời mời chào hấp dẫn như 'vay nhanh, thủ tục đơn giản', một số người dân đã 'sập bẫy' của các đối tượng cho vay lãi nặng.
Lợi dụng có những người gặp khó khăn về tài chính, các dịch vụ cho vay nhanh xuất hiện khắp nơi, từ tờ rơi, mạng xã hội đến các ứng dụng vay tiền trực tuyến. Với những lời mời chào hấp dẫn như 'vay nhanh, thủ tục đơn giản', một số người dân đã 'sập bẫy' của các đối tượng cho vay lãi nặng.
Hiện nay, tình trạng vay tiền qua app trên mạng diễn ra rất phổ biến. Các tổ chức, cá nhân cho vay tiền đã lợi dụng tính nhanh, gọn của Internet để lừa người dân vay tiền lúc khó khăn với lãi suất lên tới hơn 300%, thậm chí có người vay phải trả lãi lên tới 1000%. Trước thực trạng này, lực lượng Công an đã vào cuộc quyết liệt, phát hiện và xử lý nhiều tổ chức, cá nhân cho vay nặng lãi qua app.
Cầm đồ là một ngành nghề hợp pháp, hoạt động dưới sự giám sát của pháp luật, còn tín dụng đen là hoạt động cho vay chui, không phép.
Tình hình tội phạm liên quan đến 'tín dụng đen' tại Lào Cai được cho là tiềm ẩn phức tạp. Nguyên nhân chính là nhu cầu vay vốn nhỏ lẻ, ngắn hạn của người dân lớn trong khi không đáp ứng đủ điều kiện vay tại các tổ chức tín dụng chính thống; cùng với đó là sự thiếu cảnh giác, thậm chí hám lợi của một số cá nhân tham gia cho vay, chơi hụi, phường...
Tình hình tội phạm liên quan đến 'tín dụng đen' nói chung, hành vi cho vay lãi nặng nói riêng, vẫn đang âm thầm diễn biến khá phức tạp trên phạm vi cả nước, dẫn đến nhiều hệ lụy khôn lường.
Cơ quan chức năng tỉnh Thanh Hóa đã mở nhiều đợt truy quét, triệt phá các đường dây, ổ nhóm tín dụng đen núp bóng dưới các hình thức khác nhau. Chỉ trong một thời gian, hơn 1.000 đối tượng đã bị bắt giữ.
Tại nhiều địa phương, tình trạng người tiêu dùng bị gọi điện đe dọa, quấy rối, đòi nợ (dù không vay tiền) vẫn xảy ra.
Cũng tương tự mô hình taxi, xe ôm công nghệ - kết nối chủ phương tiện với người có nhu cầu đi lại, dịch vụ tín dụng công nghệ là cơ chế tín chấp trực tiếp giữa người cho vay và người vay thông qua trực tuyến, hết sức thuận tiện. Thực tế cho thấy, sự xuất hiện của loại hình kinh doanh tài chính dựa trên công nghệ này đang mở ra một kênh tiếp cận vốn mới rất hữu ích cho những người không đủ chuẩn đến ngân hàng. Tuy nhiên, hiện do chưa có hành lang pháp lý nên đi liền với đó là những biến tướng hệ lụy, mà trước hết là lãi suất 'cắt cổ' và sự bùng phát của đòi nợ thuê...
Chiều 9/9, Công an xã Long Thành, tỉnh Đồng Nai cho biết vừa triệt phá thành công nhiều điểm 'tín dụng đen', xử lý 2 đối tượng cho vay lãi nặng, thu lợi bất chính gần 500 triệu đồng.
Chỉ trong vòng chưa đầy nửa tháng, Huy đã 3 lần cho bà T.T.H. vay tiền theo hình thức 'vay góp' với lãi suất từ 1.259% đến 1.397%/năm, cao gấp gần 70 lần so với mức luật định, thu lợi bất chính hơn 12 triệu đồng.
Ổ tín dụng đen cho vay với lãi suất lên đến hơn 300%/năm do Lê Công Khá cầm đầu vừa bị triệt phá.
UBND tỉnh Quảng Ninh vừa ban hành văn bản chỉ đạo yêu cầu các sở, ngành, địa phương và hệ thống tín dụng trên địa bàn triển khai thường xuyên, liên tục các giải pháp phòng ngừa, ngăn chặn và xử lý 'tín dụng đen'.
Ngày 13/8, Phòng Cảnh sát hình sự (CSHS) Công an TP.Đà Nẵng thông báo tìm bị hại trong chuyên án cho vay lãi nặng do Nguyễn Đại Việt (SN 1991, ngụ phường Hòa Xuân) thực hiện.
Giữa những khu công nghiệp sôi động của tỉnh Phú Thọ, nơi hàng chục nghìn công nhân miệt mài làm việc ngày đêm để mưu sinh đang âm thầm tồn tại một mối hiểm họa mang tên 'tín dụng đen'. Không ồn ào nhưng đầy sức tàn phá, không mới mẻ nhưng ngày càng tinh vi, 'tín dụng đen' đã và đang len lỏi vào đời sống công nhân, đẩy không ít người rơi vào bi kịch. Trong bối cảnh đó, bảo vệ công nhân khỏi vòng xoáy vay nặng lãi không còn là việc riêng của lực lượng công an mà phải là trách nhiệm chung của toàn xã hội, từ cơ quan nhà nước, tổ chức công đoàn, doanh nghiệp cho đến chính người lao động.
Một bản án về 'tranh chấp hợp đồng tín dụng' được Tòa án tuyên xử mới đây, đã gióng lên tiếng chuông về thực trạng một bộ phận ngân hàng và tổ chức tín dụng đang áp đặt mức lãi suất phi lý, đẩy người vay vào vòng xoáy nợ nần.
Công an Sóc Trăng triệt phá nhiều băng nhóm hoạt động 'tín dụng đen', khởi tố hàng loạt đối tượng về các hành vi cho vay lãi nặng, cưỡng đoạt tài sản, cướp tài sản, bắt giữ người trái pháp luật.
Trong những năm gần đây cá nhân, tổ chức 'tín dụng đen' cho vay nặng lãi xuất hiện tràn lan trên các tỉnh, thành phố ở nước ta.
Chỉ với vài thao tác đăng ký trên điện thoại, hàng vạn người dân cả nước bị cuốn vào vòng xoáy vay nặng lãi với lãi suất gấp hàng trăm lần mức lãi suất tối đa do Nhà nước quy định. Đằng sau hệ thống tưởng chừng hợp pháp này là một đường dây 'tín dụng đen' tinh vi, quy mô đặc biệt lớn, do người nước ngoài cầm đầu và vận hành chặt chẽ thông qua các ứng dụng trực tuyến.
'Tôi là phụ nữ dân tộc thiểu số, sống ở Hà Giang. Gần đây gia đình tôi khó khăn, tôi có hỏi vay tiền thì có người nói sẽ giúp không cần thế chấp, chỉ cần viết giấy tay và trả góp mỗi tháng. Lúc đầu nghe dễ, tôi đã vay số tiền 2 triệu đồng. Nhưng sau đó họ đòi lãi rất cao 5.000 đồng/triệu/ngày. Khi đến hạn tôi chưa có tiền trả họ còn dọa dẫm nếu tôi. Tôi phải làm gì? Tôi có thể vay tiền chỗ nào an toàn hơn?'.
Chỉ cần vài thao tác trên điện thoại, người vay rơi vào vòng xoáy nợ nần với lãi suất gấp 285 lần quy định. Đằng sau là một hệ thống tinh vi do người nước ngoài cầm đầu, xuyên suốt từ cho vay đến thu nợ.
Phòng Cảnh sát hình sự, Công an TP. Hà Nôịvừa triệt phá một ổ nhóm hoạt động cầm đồ, cho vay với lãi suất cao và gây ra một số vụ cố ý gây thương tích làm ảnh hưởng xấu tình hình an ninh trật tự trên địa bàn.
Thời gian qua, tại nhiều địa phương trên địa bàn tỉnh, tình trạng 'tín dụng đen' diễn biến phức tạp, gây ảnh hưởng xấu đến an ninh trật tự và đời sống Nhân dân. Lực lượng Công an tỉnh đã triển khai đồng bộ các biện pháp nghiệp vụ, đấu tranh quyết liệt với loại tội phạm này.
Cần tiền gấp vì những lý do khác nhau, nhiều bạn sinh viên đã vô tình trở thành nạn nhân của các app tín dụng đen, 'gánh' số nợ lớn sau một khoảng thời gian ngắn.
Trong những ngày qua, thực hiện chỉ đạo của Công an tỉnh về việc đẩy mạnh phòng ngừa, đấu tranh xử lý tội phạm liên quan đến 'tín dụng đen', công an nhiều phường, xã, thị trấn trên địa bàn tỉnh đã vào cuộc triển khai thực hiện.
Hoạt động 'tín dụng đen' đang diễn biến phức tạp, gây ra nhiều hệ lụy cho xã hội, đặc biệt là tại các địa phương đang phát triển. Để bảo vệ người dân và duy trì trật tự xã hội, chính quyền, cơ quan chức năng tỉnh triển khai nhiều biện pháp mạnh mẽ nhằm phòng ngừa, đấu tranh với loại tội phạm này.
Lợi dụng khả năng huy động vốn của mình, Hà đã sử dụng mạng xã hội (MXH) để đăng tin cho vay lãi suất cao. Dù đã tìm cách 'lách luật' song đối tượng vẫn bị Cơ quan Công an vạch trần thủ đoạn.