Lợi dụng dịch vụ cầm đồ, một số đối tượng hoạt động 'tín dụng đen' với những thủ đoạn tinh vi gây nhiều khó khăn cho công tác phòng ngừa, đấu tranh của cơ quan chức năng.
Nhiều giải pháp đã được Cục Cảnh sát quản lý hành chính về trật tự xã hội Bộ Công an triển khai nhằm ngăn chặn hoạt động 'tín dụng đen'.
Thời gian qua, công an các đơn vị, địa phương đã vào cuộc đấu tranh mạnh mẽ với các đường dây, ổ nhóm, đối tượng chuyên hoạt động cho vay lãi nặng ('tín dụng đen'). Tuy nhiên, hoạt động 'tín dụng đen', vẫn tìm mọi cách len lỏi trong đời sống xã hội ở nhiều mức độ, hình thức khác nhau.
Hiện nay, lực lượng Cảnh sát quản lý hành chính về trật tự xã hội (QLHC về TTXH) toàn quốc đang quản lý hơn 23.000 cơ sở kinh doanh dịch vụ cầm đồ với gần 35.000 người làm nghề. Lợi dụng dịch vụ cầm đồ, một số đối tượng hoạt động 'tín dụng đen' với nhiều thủ đoạn tinh vi nhằm đối phó gây nhiều khó khăn cho công tác phòng ngừa, đấu tranh của cơ quan chức năng.
Lãi suất vay từ vài trăm đến vài nghìn %/năm và khi không trả nợ đúng hẹn, hàng loạt hành động khủng bố sẽ trút xuống đầu người vay. Đó là những hậu quả khi 'dính' vào tín dụng đen.
Với vai trò là cơ quan thường trực, Cục Cảnh sát hình sự đã tham mưu lãnh đạo Bộ Công an, lãnh đạo Chính phủ chỉ đạo triển khai nhiều giải pháp có tính căn cơ, đột phá để phòng ngừa và quyết liệt tấn công trấn áp tội phạm, trong đó thực hiện có hiệu quả Chỉ thị số 12. Qua đó, đấu tranh quyết liệt, hiệu quả triệt phá nhiều băng nhóm xã hội đen và từng bước đẩy lùi 'tín dụng đen' trên toàn quốc.
Thông tin từ Công an TPHCM (CATP) cho thấy, trong năm 2024, CATP và các đơn vị trực thuộc liên tục đổi mới, đa dạng hóa các hình thức tuyên truyền về công tác bảo đảm ANTT, đấu tranh với các loại tội phạm. Theo đó, CATP đã có gần 4.000 tin, bài tuyên truyền về phương thức, thủ đoạn, hành vi mới của tội phạm trên các phương tiện thông tin đại chúng và trên các nền tảng mạng xã hội (MXH), đã góp phần nâng cao cảnh giác trong nhân dân, hạn chế được các vụ phạm pháp hình sự. Cận Tết là giai đoạn người dân, các doanh nghiệp, cơ sở sản xuất có nhu cầu sử dụng tiền nhiều để giao dịch, tất toán hợp đồng vay nợ, thanh toán hàng hóa… nên CATP tiếp tục tuyên truyền về phương thức, thủ đoạn của tội phạm cho vay lãi nặng và cướp giật để người dân nâng cao phòng tránh.
Ngày 17-1, Phòng Cảnh sát hình sự (CSHS)- Công an tỉnh Quảng Bình cho biết, vừa liên tiếp đấu tranh, triệt phá 2 nhóm cho vay lãi nặng, bắt 4 đối tượng và thu nhiều tang vật liên quan.
Chiều 10-1, đại diện lãnh đạo Ngân hàng Nhà nước Chi nhánh Đà Nẵng đã đến chúc mừng, trao Bằng khen của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam cho Công an TP Đà Nẵng vì đã có thành tích xuất sắc trong công tác đấu tranh, triệt phá tổ chức tội phạm hoạt động 'tín dụng đen' do 2 đối tượng người nước ngoài chủ mưu, cầm đầu.
Chưa đầy 1 năm, tổ chức tín dụng đen này cho hàng trăm người dân ở Quảng Ngãi vay với lãi suất 10%/tháng (tương ứng với lãi suất 120%/năm)
Hàng chục vụ án liên quan đến hoạt động 'tín dụng đen' bị Công an Bình Dương triệt xóa, trong đó có 133 đối tượng bị khởi tố.
Qua nắm bắt địa bàn, lực lượng Công an tỉnh Bình Dương đã phát hiện, triệt xóa 74 vụ, 148 đối tượng hoạt động 'tín dụng đen' trên địa bàn. Ngoài ra, công an xử phạt vi phạm hành chính đối với 543 cơ sở kinh doanh cầm đồ và cơ sở kinh doanh ngành nghề có điều kiện về an ninh trật tự khác với số tiền gần 3,9 tỷ đồng.
Cuối năm là thời điểm nhu cầu vay vốn làm ăn, mua sắm của người dân tăng cao. Đây cũng là thời cơ để tội phạm hoạt động trong lĩnh vực 'tín dụng đen' bùng phát mạnh ở các địa phương trên địa bàn tỉnh. Mở đợt cao điểm đấu tranh quyết liệt với tội phạm liên quan đến 'tín dụng đen' dịp trước, trong và sau Tết Nguyên đán Ất Tỵ năm 2025, là một trong những giải pháp trọng tâm.
Những ngày này, tại hầu khắp các địa phương trên cả nước, tội phạm liên quan 'tín dụng đen' không còn công khai, lộng hành như trước đây. Tình trạng các đối tượng xấu nhắn tin đe dọa, ném chất bẩn để đòi nợ trái pháp luật đang dần vắng bóng.
Qua 5 năm thực hiện Chỉ thị số 12 của Thủ tướng Chính phủ về phòng ngừa, đấu tranh với tội phạm và vi phạm pháp luật liên quan 'tín dụng đen', với sự quan tâm, chỉ đạo của Thủ tướng Chính phủ và lãnh đạo Chính phủ, sự vào cuộc của cả hệ thống chính trị, sự đấu tranh, xử lý quyết liệt của các cơ quan chức năng, tình hình tội phạm và vi phạm pháp luật liên quan đến hoạt động 'tín dụng đen' đã có những chuyển biến rõ rệt so với trước khi ban hành chỉ thị. Các đối tượng, băng nhóm tội phạm hoạt động 'tín dụng đen' nhất là các băng nhóm, đối tượng hoạt động theo thủ đoạn truyền thống đã giảm rõ rệt, không còn công khai, lộng hành hoặc gây ra các vụ án, vụ việc có hậu quả nghiêm trọng bức xúc dư luận.
Dù các cơ quan chức năng đã liên tục cảnh báo và ra tay trấn áp nhưng hoạt động tín dụng đen vẫn có xu hướng gia tăng. Một trong những nguyên nhân dẫn đến thực trạng này là việc những nhóm cho vay tín dụng đen đánh đúng tâm lý muốn vay tiền nhanh trong ngày của một bộ phận người dân thiếu cảnh giác.
Qua 5 năm thực hiện Chỉ thị số 12 của Thủ tướng Chính phủ về phòng ngừa, đấu tranh với tội phạm và vi phạm pháp luật liên quan 'tín dụng đen', với sự quan tâm, chỉ đạo của Thủ tướng Chính phủ và lãnh đạo Chính phủ, sự vào cuộc của cả hệ thống chính trị, sự đấu tranh, xử lý quyết liệt của các cơ quan chức năng, tình hình tội phạm và vi phạm pháp luật liên quan đến hoạt động 'tín dụng đen' đã có những chuyển biến rõ rệt so với trước khi ban hành chỉ thị.
Các đối tượng thuê dịch vụ quảng cáo trên các nền tảng mạng xã hội, phát tờ rơi thông tin cho vay tiền ở những nơi có đông công nhân lao động sinh sống.
Thời gian qua, Công an tỉnh An Giang tiếp tục thực hiện có hiệu quả công tác phòng ngừa, đấu tranh trấn áp ngăn chặn, xử lý nghiêm đối với các loại tội phạm và vi phạm pháp luật liên quan đến hoạt động cho vay lãi nặng, đòi nợ, siết nợ, mang tính chất 'tín dụng đen'.
Tín dụng đen, với những lời hứa hấp dẫn về lãi suất cao, đã trở thành cái bẫy nguy hiểm đối với nhiều người dân ở Nghệ An trong suốt 1 thập kỷ qua, tạo thành một nỗi đau dai dẳng cho cộng đồng. Điều đáng nói là mặc dù đã được báo chí và các phương tiện truyền thông cảnh báo nhiều, nhưng bi kịch này lại liên tục tiếp diễn, đặt ra yêu cầu cấp thiết về các biện pháp quản lý chặt chẽ và hiệu quả hơn.
Ngày 21/10, Phòng Cảnh sát hình sự Công an tỉnh Bình Dương cho biết, vừa phối hợp cùng Công an TP Thủ Dầu Một triệt xóa đường dây cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự do đối tượng Bùi Văn Cương (SN 1992; quê Hải Phòng) cầm đầu.
Trong đợt cao điểm từ cuối năm 2023 đến tháng 9/2024, lực lượng chức năng đã triệt phá 9 vụ với 22 đối tượng có liên quan đến hoạt động này, tăng gấp 9 lần so với cùng kỳ năm ngoái.
Một nhóm đối tượng cho vay với lãi suất 'cắt cổ' đã lập tài khoản Facebook rồi đăng tải thông tin, hình ảnh công khai trên mạng xã hội nhằm lôi kéo người vay tiền. Bằng cách đó, trong thời gian ngắn, ổ nhóm 'tín dụng đen' này đã cho nhiều người vay hơn 4 tỷ đồng với lãi suất 365%/năm, thu lợi bất chính hàng trăm triệu đồng.
Sử dụng mạng xã hội lập Fanpage 'ALO có ngay' đăng tải công khai, khi có người liện hệ, các đối tượng sẽ cử người đến địa phương đó để xác minh và đề nghị người vay cung cấp giấy tờ tùy thân. Lãi suất các đối tượng cho vay lên tới 10.000 đồng/1 triệu đồng/ngày tương đương 365%/năm.
Theo đánh giá của ngành công an, 'tín dụng đen' là hiện tượng xã hội nguy hiểm. Lợi dụng nhu cầu cần vốn của người dân, các đối tượng sử dụng nhiều chiêu trò để tiếp cận và 'hỗ trợ'. Sau khi đã 'vào tròng', người vay sẽ bị các đối tượng sử dụng nhiều chiêu thức quấy rối để thu hồi nợ và lãi. Hoạt động này không chỉ gây mất an ninh trật tự mà còn gây thiệt hại về kinh tế cho người dân.
Xuất sắc vượt qua kỳ tuyển sinh đại học năm 2024, nhiều tân sinh viên đang nô nức chuẩn bị hành trang bước vào giảng đường đại học để thực hiện những hoài bão, ước mơ của mình. Tuy nhiên, bên cạnh cơ hội và thuận lợi thì đón chờ các em cũng có không ít thử thách, tiềm ẩn nhiều rủi ro nhất là tín dụng đen.
Từ Hải Phòng vào Phú Yên dưới mác hành nghề dán tờ rơi cột điện, Giao và Thắng bị công an phát hiện cho vay nặng lãi, lãi suất lên đến 386%/năm.
Sau một thời gian xác lập chuyên án trinh sát, Công an TP Tuy Hòa (Phú Yên) vừa đấu tranh triệt xóa nhóm đối tượng từ các tỉnh phía Bắc vào TP Tuy Hòa thuê nhà trọ để tổ chức hoạt động 'tín dụng đen' với mức lãi suất mỗi năm từ 282,5% – 386%
Cách đây 5 năm, Thanh Hóa là một trong 18 địa bàn trọng điểm của cả nước luôn được Bộ Công an xác định phức tạp về tội phạm hình sự, trong đó đáng chú ý là tội phạm và vi phạm pháp luật có liên quan đến 'tín dụng đen' đã tác động xấu đến an ninh trật tự và nhiều mặt của đời sống - xã hội.
Với sự vào cuộc quyết liệt của các cấp, các ngành, nhất là lực lượng công an trong tỉnh, thời gian gần đây hoạt động 'tín dụng đen' đã và đang được trấn áp. Tuy nhiên, tình hình tội phạm và các hành vi vi phạm pháp luật liên quan đến 'tín dụng đen' vẫn diễn biến phức tạp với nhiều phương thức, thủ đoạn tinh vi hơn, gây khó khăn cho công tác phòng ngừa và xử lý tội phạm.
Khó khăn về tài chính khiến không ít người tìm đến 'tín dụng đen' để giải quyết nhu cầu cấp bách trước mắt, mà không thông qua hệ thống ngân hàng và các tổ chức tài chính được Nhà nước cấp phép.
Công tác phòng ngừa, đấu tranh, xử lý tội phạm và vi phạm pháp luật liên quan đến 'tín dụng đen' luôn được Công an tỉnh Tây Ninh chú trọng.
Công tác phòng ngừa, đấu tranh, xử lý tội phạm và vi phạm pháp luật liên quan đến 'tín dụng đen' luôn được Công an tỉnh Tây Ninh chú trọng. 6 tháng đầu năm 2024, Công an tỉnh đã xử lý 15 vụ, 22 đối tượng liên quan 'tín dụng đen'.
Ngày 18/7, đại diện Công an tỉnh Tây Ninh cho biết lực lượng công an tỉnh tiếp tục tăng cường phòng ngừa, đấu tranh với tội phạm và vi phạm pháp luật liên quan đến hoạt động 'tín dụng đen'.
Với hình thức yêu cầu người vay tiền chỉ cần thế chấp điện thoại iPhone thông qua cung cấp tài khoản iCloud , một đường dây gồm 13 đối tượng vừa bị Công an tỉnh Bắc Giang phát hiện , triệt phá vì đã có hoạt động ' tín dụng đen ' trên không gian mạng.
Từ đầu năm 2024 đến nay, Công an thị xã Nghi Sơn, Thanh Hóa đã triển khai đồng bộ, quyết liệt các biện pháp nghiệp vụ, kịp thời phát hiện và đấu tranh, khởi tố 6 vụ, 7 bị can phạm tội 'Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự'…
Trong 5 năm qua, với sự ra quân và đấu tranh quyết liệt, không khoan nhượng đối với tội phạm 'tín dụng đen', tình hình tội phạm và vi phạm pháp luật liên quan đến 'tín dụng đen' trên địa bàn tỉnh Thanh Hóa được kiểm soát và kéo giảm, không còn hoạt động manh động, liều lĩnh. Nhiều đường dây, đối tượng cộm cán chuyên hoạt động tín dụng đen đã bị bóc gỡ, triệt xóa.
Sáng 23/6, gần 1.000 sinh viên Trường Đại học Tài chính - Marketing (TP Hồ Chí Minh) tham dự hội thảo Phương pháp nhận diện thủ đoạn của đối tượng cho vay nặng lãi, 'tín dụng đen', cá độ bóng đá…
Trước phản ánh của người dân Cà Mau liên quan đến hoạt động 'tín dụng đen' xảy ra trên địa bàn tỉnh, Đại tá Nguyễn Phúc Cường, Phó Giám đốc Công an tỉnh Cà Mau cho biết, cơ quan chức năng đã và đang nỗ lực triển khai các biện pháp ngăn chặn các vụ việc này.
Ngày 31/5, thông tin từ Công an thành phố Thanh Hóa (tỉnh Thanh Hóa) cho biết, đã liên tiếp đấu tranh, triệt xóa, bóc gỡ nhiều đường dây, ổ nhóm liên quan đến hoạt động tín dụng đen, bắt giữ nhiều đối tượng cộm cán chuyên cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự.
Trên tinh thần bám sát vào sự chỉ đạo của lãnh đạo Bộ Công an, Cục CSHS, Công an TP Hà Nội và các cục nghiệp vụ đã phối hợp chặt chẽ với ngành ngân hàng trong làm sạch dữ liệu khách hàng vay, tạo môi trường 'sạch', thông thoáng cho những người dân thật sự cần nguồn vốn để đầu tư kinh doanh, sản xuất, tránh không để họ bị lôi kéo, mắc bẫy hay sa chân vào vũng lầy 'tín dụng đen'.
Từ nhiều năm trước, Công an TP Hà Nội đã sớm nhận diện những hoạt động vi phạm này của các đối tượng cho vay lãi nặng và quyết liệt đấu tranh hiệu quả bằng những chuyên đề, kế hoạch cụ thể. Đến nay, với Đề án 06, ứng dụng Cơ sở dữ liệu quốc gia về dân cư, không chỉ ở Hà Nội mà trên toàn quốc, hoạt động đấu tranh với tội phạm 'tín dụng đen' đã được nâng cấp thành lĩnh vực đấu tranh với những biện pháp mang tính vĩ mô, bài bản, quyết liệt.
Sau một năm ra quân, lực lượng chức năng bóc xóa hơn 2,1 triệu tờ rơi quảng cáo sai quy định, xử phạt vi phạm hành chính 55 đối tượng về hành vi cho vay và 247 trường hợp dán quảng cáo sai quy định.
Tình trạng lừa đảo trực tuyến ngày càng trở nên phức tạp. Một trong những nhóm đối tượng được tội phạm này nhắm tới chính là người lao động. Do đó, việc nâng cao nhận thức của người lao động, cũng như tăng cường trách nhiệm của người sử dụng lao động, các cơ quan, đơn vị có liên quan là rất cần thiết trong bối cảnh hiện nay.
Núp bóng hai công ty cho vay tiêu dùng, Hải điều hành nhóm 'tín dụng đen' cho gần 739.000 lượt vay với số tiền hơn 4.000 tỷ đồng và thu lợi hơn 600 tỷ đồng.
Chỉ sau 3 năm triển khai thực hiện Kế hoạch 131 về phòng, chống tội phạm có tổ chức, tội phạm xuyên quốc gia, vừa qua, Công an TP.Hà Nội cho biết đã rà dựng, đấu tranh với 46 băng nhóm, 192 đối tượng phạm tội. Bên cạnh những băng nhóm hoạt động theo kiểu truyền thống, nhiều tội phạm hoạt động có tổ chức còn kết hợp giữa phương thức truyền thống và hiện đại, sử dụng công nghệ cao để gây án.