Trước những băn khoăn về quy định mới liên quan đến giao dịch chuyển tiền trực tuyến từ 400 triệu đồng trở lên phải chờ 24 giờ, Ngân hàng Nhà nước vừa thông tin làm rõ.
Cơ chế mới không áp dụng với toàn bộ giao dịch giá trị lớn, không nhằm hạn chế quyền chuyển tiền của khách hàng, mà là một lớp bảo vệ bổ sung đối với các giao dịch có rủi ro.
Đây là nội dung đáng chú ý tại dự thảo Thông tư hướng dẫn hoạt động thanh toán và chuyển tiền liên quan đến kinh doanh chuyển khẩu hàng hóa nhằm thay thế Thông tư số 02/2020/TT-NHNN đang được Ngân hàng Nhà nước (NHNN) lấy ý kiến. Dự thảo được xây dựng để đồng bộ với quy định mới của Chính phủ, đồng thời tháo gỡ một số vướng mắc trong thực tiễn, đặc biệt đối với doanh nghiệp có vốn đầu tư nước ngoài tham gia hoạt động chuyển khẩu hàng hóa.
Ngân hàng Nhà nước Việt Nam vừa ban hành Công văn số 6190 yêu cầu các ngân hàng và chi nhánh ngân hàng nước ngoài triển khai cơ chế áp dụng hạn mức giao dịch và thời gian chờ đối với một số giao dịch chuyển tiền trực tuyến của khách hàng cá nhân, nhằm tăng cường bảo vệ an toàn tài khoản, phòng ngừa rủi ro gian lận và lừa đảo.
Ngân hàng Nhà nước Việt Nam vừa ban hành Công văn số 6190/NHNN-TT, yêu cầu các ngân hàng áp dụng hạn mức và thời gian chờ đối với các giao dịch chuyển tiền trực tuyến của khách hàng cá nhân qua Internet Banking và Mobile Banking nhằm bảo vệ an toàn tài khoản.
Thông tin, hồ sơ tài liệu nhận biết khách hàng, giao dịch của khách hàng; báo cáo giao dịch có giá trị lớn phải báo cáo, báo cáo giao dịch đáng ngờ,… thời hạn lưu trữ là 5 năm kể từ năm kết thúc giao dịch.
Quy định giao dịch chuyển tiền điện tử có giá trị lớn phải báo cáo đã được áp dụng từ lâu. Tuy nhiên, nhiều người dân vẫn hoang mang hiểu sai để đối tượng cần khai báo.