Thống đốc NHNN Phạm Đức Ấn cho biết, cùng với quá trình chuyển đổi số, bảo đảm an toàn thông tin, an ninh mạng và phòng chống lừa đảo trực tuyến đã trở thành một trong những nhiệm vụ trọng tâm của toàn ngành Ngân hàng. Trước thực trạng các hình thức tấn công mạng, giả mạo danh tính, sử dụng AI, Deepfake, tài khoản không chính chủ hay các cuộc tấn công chuỗi cung ứng đang diễn biến ngày càng phức tạp, an toàn số không chỉ là yêu cầu về công nghệ, mà còn là điều kiện tiên quyết để phát triển ngân hàng số bền vững và củng cố niềm tin của người dân đối với các dịch vụ tài chính số. Theo đó, các TCTD phải chuyển mạnh từ phòng ngự bị động sang phòng thủ chủ động, hình thành năng lực phát hiện sớm, cảnh báo sớm, xử lý nhanh và phục hồi nhanh sau sự cố.
Trên địa bàn tỉnh Lào Cai hiện có 31 chi nhánh cấp I, gồm 1 ngân hàng Hợp tác xã, 1 chi nhánh Ngân hàng Chính sách xã hội, 1 chi nhánh Ngân hàng Phát triển và 28 chi nhánh ngân hàng thương mại.
Hiện nay, cùng với việc giao dịch trên ngân hàng số ngày càng thuận tiện thì nguy cơ lừa đảo, chiếm quyền điều khiển điện thoại và giả mạo sinh trắc học bằng trí tuệ nhân tạo cũng gia tăng tương ứng. Trước các thủ đoạn ngày càng tinh vi, ngành ngân hàng đang tăng cường nhiều lớp bảo vệ, từ cảnh báo tài khoản nghi vấn, phân tích hành vi giao dịch đến nâng chuẩn xác thực khuôn mặt.
Hiện nay, lừa đảo công nghệ cao liên tục biến tướng, thậm chí dùng trí tuệ nhân tạo (AI) để vượt qua kiểm tra sinh trắc học trước khi đăng nhập vào tài khoản. Để hỗ trợ khách hàng giảm thiểu rủi ro trong quá trình thực hiện giao dịch thanh toán, góp phần ngăn chặn nguy cơ lừa đảo, gian lận, Ngân hàng Nhà nước (NHNN) Việt Nam yêu cầu các ngân hàng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài cung cấp thêm dịch vụ đăng ký hạn mức và thời gian chờ cho khách hàng, thực hiện trước ngày 1-3-2027.
Thông qua ứng dụng trí tuệ nhân tạo (AI), chuyển đổi số, các ngân hàng đã khai thác dữ liệu tốt hơn để đổi mới phương thức đánh giá khách hàng, quản trị tín dụng. Từ đó, phát triển sản phẩm phù hợp với doanh nghiệp nhỏ và vừa, hộ kinh doanh, hợp tác xã, người lao động và khu vực nông thôn; tạo điều kiện để khách hàng có phương án kinh doanh khả thi, dòng tiền minh bạch, tiếp cận vốn thuận lợi hơn với chi phí hợp lý.
Từ yêu cầu đưa vốn đúng địa chỉ đến kiểm soát nợ xấu, điểm chung là ngân hàng phải hiểu khách hàng bằng dữ liệu. Khi trí tuệ nhân tạo tham gia chấm điểm tín dụng, theo dõi dòng tiền và cảnh báo gian lận, chuyển đổi số không chỉ nâng trải nghiệm dịch vụ mà còn trở thành nền tảng nâng chất lượng tài sản và sức chống chịu của hệ thống.
Từ đầu năm 2026 đến nay, công an các đơn vị, địa phương đã phát hiện và bắt giữ hơn 200 người nước ngoài có liên quan đến hoạt động lừa đảo trực tuyến.
Nhiều ngân hàng đã ghi nhận trên 95% giao dịch thực hiện qua kênh số. Đáng chú ý, hệ thống cảnh báo gian lận đã giúp hơn 1,5 triệu lượt khách hàng tạm dừng hoặc hủy giao dịch, với tổng số tiền tương ứng gần 5,2 nghìn tỷ đồng. Những con số này cho thấy chuyển đổi số đang tạo ra những thay đổi sâu rộng trong hoạt động ngân hàng.
Sáu tháng đầu năm 2026, thanh toán không dùng tiền mặt đạt hơn 15 tỷ giao dịch, tăng 34,2% về số lượng và 12,2% về giá trị so với cùng kỳ năm trước. Đáng chú ý, hơn 89% người dân từ 15 tuổi trở lên đã sở hữu tài khoản thanh toán.
Sau 5 năm số hóa đưa quy mô thanh toán không tiền mặt lên gấp 28 lần GDP, ngành ngân hàng bước vào giai đoạn dữ liệu và AI dẫn dắt...
Theo Phó Vụ trưởng Vụ Thanh toán NHNN Lê Anh Dũng, phát triển thanh toán không dùng tiền mặt và chuyển đổi số phải luôn đi đôi với bảo đảm an ninh, an toàn, qua đó củng cố niềm tin của người dân đối với các dịch vụ ngân hàng.
Ông Hoàng Minh Tiến, Phó Cục trưởng Cục Công nghệ thông tin, Ngân hàng Nhà nước (NHNN) cho biết, một trong những điểm nhấn có tính bước ngoặt trong số hoá ngân hàng là sự phối hợp với các cơ quan của Bộ Công an để làm sạch dữ liệu theo Đề án 06 "Đề án phát triển ứng dụng dữ liệu về dân cư, định danh và xác thực điện tử phục vụ chuyển đổi số Quốc gia”.
Với chủ đề “Ngân hàng thông minh trong kỷ nguyên dữ liệu và AI”, ngành ngân hàng tiếp tục khẳng định chuyển đổi số không chỉ là câu chuyện công nghệ, mà mục tiêu cuối cùng là mang lại những tiện ích, trải nghiệm vượt trội cho người dân, doanh nghiệp và những giá trị thiết thực cho xã hội.
Tội phạm tài chính trên không gian số thay đổi rất nhanh, từ chiếm quyền tài khoản, giả mạo danh tính đến thao túng tâm lý để chính người dùng tự thực hiện giao dịch. Ngành ngân hàng đang từng bước thiết lập một “lá chắn” nhiều tầng cho hệ sinh thái thanh toán số.
Thủ tướng Chính phủ giao Ngân hàng Nhà nước phối hợp Bộ Công an khẩn trương thiết lập cơ chế "ngăn chặn nóng" đối với tài khoản ngân hàng, ví điện tử liên quan đến hoạt động lừa đảo trực tuyến nhằm nâng cao hiệu quả truy vết dòng tiền và tăng khả năng thu hồi tài sản cho người dân.
Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (NHNN) yêu cầu các tổ chức cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán tăng cường quản lý rủi ro, rà soát hoạt động hợp tác với các đối tác cung cấp sản phẩm, dịch vụ đầu tư tài chính; đồng thời đánh giá chặt chẽ đối tác, minh bạch thông tin và tăng cường cảnh báo nhằm ngăn chặn nguy cơ lợi dụng nền tảng thanh toán để thực hiện các hành vi gian lận, lừa đảo.
Trước diễn biến phức tạp của tội phạm mạng, các chi nhánh ngân hàng trên địa bàn tỉnh đang quyết liệt đẩy mạnh đổi mới công nghệ và thắt chặt quy trình nghiệp vụ để bảo vệ khách hàng. Hệ thống ngân hàng đã xây dựng 'hàng rào' đa tầng bằng các giải pháp số tiên tiến, chủ động nhận diện và chặn đứng các hành vi lừa đảo.
Hệ thống cảnh báo rủi ro SIMO đã giúp hơn 1,5 triệu khách hàng chủ động dừng hoặc hủy giao dịch với tổng giá trị trên 5,1 nghìn tỉ đồng. Trong bối cảnh thủ đoạn lừa đảo liên tục biến tướng, Ngân hàng Nhà nước tiếp tục siết các giải pháp bảo đảm an toàn thanh toán.
Những tài khoản bị lãng quên đang trở thành mục tiêu của một chiến dịch 'dọn kho' trên toàn hệ thống ngân hàng.
Không mất thẻ ngân hàng, vẫn cầm thẻ trong tay nhưng tài khoản vẫn có thể đối mặt nguy cơ bị chiếm đoạt. Thủ đoạn bóc tách, đánh tráo chip đang cho thấy một “điểm mù” mới trong thanh toán thẻ, khi chỉ vài phút sơ hở tại điểm thanh toán cũng có thể tạo cơ hội để kẻ gian can thiệp vào chính chiếc thẻ của khách hàng.
Một số đối tượng lợi dụng sơ hở, mất cảnh giác của khách hàng khi sử dụng thẻ ngân hàng để thanh toán tại đơn vị chấp nhận thẻ, đã thực hiện bóc tách, đánh tráo chip trên thẻ vật lý và tiến hành gắn chip này vào các phôi thẻ khác; sau đó sử dụng thẻ giả lập này để thực hiện các giao dịch để chiếm đoạt tài sản.
Thanh toán số đang phát triển với tốc độ rất nhanh, kéo theo sự bùng nổ của các giao dịch trực tuyến. Tuy nhiên, cùng với những lợi ích về tốc độ và sự tiện lợi là sự gia tăng của các hình thức lừa đảo công nghệ cao với thủ đoạn ngày càng tinh vi.
Một 'khoảng dừng an toàn' sẽ được bổ sung cho các giao dịch chuyển tiền trực tuyến có giá trị lớn. Đây là giải pháp mới của Ngân hàng Nhà nước nhằm tăng thêm lớp bảo vệ trước các thủ đoạn lừa đảo trực tuyến.
Ngân hàng Nhà nước yêu cầu các tổ chức tín dụng triển khai dịch vụ cho phép khách hàng đăng ký hạn mức và thời gian chờ đối với một số giao dịch trực tuyến có giá trị lớn. Cơ chế này được kỳ vọng tạo thêm 'khoảng lặng' để người dùng phát hiện dấu hiệu bất thường, giảm nguy cơ trở thành nạn nhân của các vụ lừa đảo chuyển tiền.
Quy định mới, người dùng sẽ được chủ động đăng ký hạn mức giao dịch và thời gian chờ, giải pháp này được kỳ vọng tăng thêm lớp bảo vệ trước nguy cơ lừa đảo chuyển tiền.
Khách hàng sẽ được chủ động đăng ký hạn mức giao dịch và thời gian chờ đối với một số giao dịch chuyển tiền. Theo Ngân hàng Nhà nước, đây là lớp bảo vệ bổ sung nhằm hạn chế lừa đảo trực tuyến.
Ngân hàng Nhà nước (NHNN) ban hành Thông tư số 37/2026/TT-NHNN sửa đổi, bổ sung một số điều của Thông tư số 04/2025/TT-NHNN quy định thời hạn lưu trữ hồ sơ, tài liệu ngành Ngân hàng. Thông tư có hiệu lực thi hành kể từ ngày ký.
Nhiều ý kiến bày tỏ băn khoăn khi Ngân hàng Nhà nước yêu cầu các ngân hàng triển khai dịch vụ đăng ký hạn mức và thời gian chờ đối với giao dịch chuyển tiền, trong đó khách hàng không đăng ký sẽ áp dụng mặc định hạn mức 400 triệu đồng và thời gian chờ tối thiểu 24 giờ.
Việc có thêm khoảng thời gian chờ sẽ giúp khách hàng đủ thời gian để cắt đứt trạng thái tâm lý bị thao túng, bình tĩnh cân nhắc lại quyết định giao dịch, kiểm tra lại thông tin... qua đó giảm nguy cơ bị lừa đảo và tạo điều kiện để ngân hàng hỗ trợ xử lý kịp thời khi cần thiết.
Theo Ngân hàng Nhà nước (NHNN), dịch vụ đăng ký hạn mức giao dịch và thời gian chờ không thay thế các biện pháp bảo mật hiện hành mà bổ sung thêm một lớp bảo vệ dựa trên sự chủ động của khách hàng. Cơ chế này giúp người dùng có thêm thời gian cân nhắc trước các giao dịch giá trị lớn hoặc tiềm ẩn rủi ro, góp phần hạn chế lừa đảo chuyển tiền trực tuyến.
Liên quan đến văn bản 6190/NHNN-TT ngày 20/7/2026 về việc cung cấp dịch vụ đăng ký hạn mức và thời gian chờ cho khách hàng, ông Phạm Anh Tuấn – Vụ trưởng Vụ Thanh toán, Ngân hàng Nhà nước Việt Nam cho biết, thay vì áp dụng một cơ chế chung cho tất cả khách hàng, quy định mới cho phép khách hàng chủ động lựa chọn hạn mức giao dịch và thời gian chờ phù hợp với nhu cầu sử dụng cũng như mức độ chấp nhận rủi ro của mình. Đây là một công cụ để khách hàng tự thiết lập thêm một lớp bảo vệ đối với các giao dịch có giá trị lớn hoặc tiềm ẩn rủi ro.
Không ít người hoảng hốt khi tài khoản ngân hàng bị khóa và không thể chuyển hay rút tiền. Vậy, điều gì thực sự xảy ra với số tiền trong tài khoản?.
Ngân hàng Nhà nước Việt Nam yêu cầu các ngân hàng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài cung cấp dịch vụ đăng ký hạn mức và thời gian chờ đối với một số giao dịch chuyển tiền trực tuyến của khách hàng cá nhân, nhằm góp phần giảm thiểu rủi ro và ngăn chặn lừa đảo, gian lận.
Ngân hàng Nhà nước yêu cầu các ngân hàng triển khai dịch vụ đăng ký hạn mức giao dịch kèm thời gian chờ đối với khách hàng cá nhân. Giải pháp mới được kỳ vọng sẽ tạo thêm 'khoảng đệm' để người dùng kịp phát hiện dấu hiệu bất thường và hủy giao dịch khi nghi ngờ bị lừa đảo hoặc gian lận.
Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (NHNN) đang lấy ý kiến đối với dự thảo Thông tư sửa đổi, bổ sung một số điều của Thông tư số 04/2025/TT-NHNN ngày 15/5/2025 quy định thời hạn lưu trữ hồ sơ, tài liệu ngành Ngân hàng. Dự thảo gồm 4 điều, trong đó tập trung sửa đổi, bổ sung quy định về lưu trữ hồ sơ trong lĩnh vực thanh toán và phòng, chống rửa tiền.
Việc NHNN yêu cầu các TCTD cung cấp dịch vụ đăng ký hạn mức và thời gian chờ cho khách hàng nhằm hỗ trợ khách hàng giảm thiểu rủi ro trong quá trình thực hiện giao dịch thanh toán, góp phần ngăn chặn nguy cơ lừa đảo, gian lận đang thu hút sự quan tâm của dư luận. Trao đổi với Thời báo Ngân hàng, ông Nguyễn Quang Huy, CEO Khoa Tài chính – Ngân hàng, Trường Đại học Nguyễn Trãi, cho rằng đây không phải là rào cản đối với thanh toán số mà là một lớp phòng vệ cần thiết trước các thủ đoạn lừa đảo công nghệ ngày càng tinh vi.
Khi nạn nhân tự nguyện chuyển tiền vì bị thao túng tâm lý, các ngân hàng phải thay đổi cách bảo vệ khách hàng, từ ngăn chặn rủi ro sau giao dịch sang cảnh báo ngay trước khi giao dịch được thực hiện.
Công tác bảo đảm an ninh, an toàn trong hoạt động thanh toán và các hệ thống thông tin ứng dụng nghiệp vụ ngân hàng luôn được quan tâm chú trọng. Bên cạnh đó, ngành ngân hàng cũng chủ động phối hợp với các cơ quan chức năng trong công tác phòng, chống tội phạm công nghệ cao.
Sự phát triển mạnh mẽ về khoa học công nghệ, quá trình đổi mới, ứng dụng công nghệ trong phát triển dịch vụ ngân hàng hiện đại đã và đang mang lại những kết quả ấn tượng về mở rộng và phát triển hoạt động thanh toán không dùng tiền mặt trong nền kinh tế.
Xác thực sinh trắc học đang trở thành một trong những 'lá chắn' quan trọng nhất bảo vệ khách hàng trong kỷ nguyên ngân hàng số. Tuy nhiên, khi công nghệ ngày càng phát triển, tội phạm mạng cũng nhanh chóng thay đổi phương thức tấn công, chuyển từ xâm nhập hệ thống sang khai thác điểm yếu từ chính người dùng và thiết bị đầu cuối.
Hệ thống thông tin hỗ trợ quản lý, giám sát và phòng ngừa rủi ro gian lận (SIMO) đã phát cảnh báo tới khoảng 4,6 triệu lượt khách hàng, giúp tạm dừng hoặc hủy giao dịch nghi ngờ lừa đảo với tổng giá trị hơn 5.200 tỷ đồng.
Ngân hàng Nhà nước (NHNN) đã hỗ trợ cảnh báo đến khoảng 4,6 triệu lượt khách hàng, trong đó có hơn 1,5 triệu lượt khách hàng đã tạm dừng/hủy bỏ giao dịch sau khi nhận được cảnh báo, với tổng số tiền giao dịch tương ứng hơn 5.200 tỷ đồng.
Lãnh đạo Ngân hàng Nhà nước cho biết hệ thống SIMO giúp cảnh báo hơn 4,6 triệu khách hàng và ngăn chặn thất thoát trên 5.200 tỷ đồng qua các biện pháp an ninh sinh trắc và xác thực hiện đại.
Ngân hàng Nhà nước cho biết, hệ thống thông tin hỗ trợ quản lý, giám sát và phòng ngừa rủi ro gian lận (SIMO) đã phát cảnh báo tới khoảng 4,6 triệu lượt khách hàng, giúp tạm dừng hoặc hủy giao dịch nghi ngờ lừa đảo với tổng giá trị hơn 5.200 tỷ đồng. Các tổ chức tín dụng tiếp tục siết chặt biện pháp bảo mật thanh toán trực tuyến, phòng chống gian lận và ngăn chặn can thiệp trái phép vào ứng dụng ngân hàng.
Nửa đầu năm nay, hệ thống cảnh báo SIMO đã phát cảnh báo tới 4,6 triệu khách hàng, hơn 5,2 nghìn tỷ đồng đã được các khách hàng tạm dừng/hủy bỏ giao dịch chuyển khoản đến các tài khoản nghi ngờ gian lận, lừa đảo.
Trả lời câu hỏi của báo chí tại Họp báo của Ngân hàng Nhà nước (NHNN) diễn ra sáng 2/7, ông Hoàng Minh Tiến, Phó Cục trưởng Cục Công nghệ thông tin (NHNN) đã đánh giá cao về hiệu quả từ hệ thống bảo vệ dòng tiền mang tên SIMO, hay còn gọi là SIMO247.
Thông tin tại họp báo công bố kết quả hoạt động ngân hàng 6 tháng đầu năm 2026, ông Hoàng Minh Tiến, Phó Cục trưởng Cục Công nghệ thông tin, Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (NHNN) cho biết, việc triển khai Đề án 06 trong ngành Ngân hàng tiếp tục đạt nhiều kết quả tích cực, góp phần thúc đẩy chuyển đổi số, nâng cao chất lượng dịch vụ và bảo đảm an toàn cho khách hàng.
Đó là thông tin được Ngân hàng Nhà nước Việt Nam chia sẻ tại họp báo kết quả hoạt động ngành ngân hàng trong 6 tháng đầu năm 2026 tại Hà Nội sáng nay (2/7).
Từ ngày 1/7, nhiều giao dịch trực tuyến của khách hàng doanh nghiệp sẽ áp dụng cơ chế xác thực bảo mật nâng cao theo quy định mới của Ngân hàng Nhà nước. Quy định nhằm tăng cường an toàn cho thanh toán điện tử, hạn chế rủi ro giả mạo và gian lận tài chính.
Các ngân hàng thương mại đang khẩn trương nâng cấp hạ tầng công nghệ, áp dụng xác thực sinh trắc học và cơ chế phê duyệt chặt chẽ hơn đối với các giao dịch trực tuyến có giá trị lớn của khách hàng doanh nghiệp nhằm tăng cường phòng ngừa rủi ro và gian lận.
Hành trình chuyển đổi số của ngành ngân hàng đang bước vào giai đoạn phát triển mới với những chuyển động mạnh mẽ cả về thể chế, hạ tầng công nghệ, dữ liệu, thanh toán số và cải cách hành chính.