Cận Tết Nguyên đán, nhu cầu đổi tiền lẻ để lì xì, đi lễ chùa tăng cao, kéo theo tình trạng nhiều cá nhân, tổ chức rao đổi tiền mệnh giá nhỏ trên mạng xã hội với mức phí chênh lệch khá cao. Tuy nhiên, hành vi này có thể bị xử phạt lên đến 40 triệu đồng đối với cá nhân.
Công an tỉnh Quảng Ninh vừa phát đi cảnh báo về dịch vụ đổi tiền lẻ trái phép dịp Tết trên mạng xã hội.
Càng gần Tết Nguyên đán, nhu cầu đổi tiền lẻ, tiền mới của người dân càng tăng, kéo theo sự nở rộ của các dịch vụ đổi tiền trái phép. Hoạt động này tiềm ẩn nhiều rủi ro như tiền giả, thu phí cao, vi phạm quy định pháp luật.
Trên mạng, chỉ cần gõ từ khóa 'đổi tiền mới', 'đổi tiền lì xì', người dùng sẽ lạc vào một 'ma trận' với hàng loạt lời chào mời hấp dẫn.
Mẫu tiêu biểu tiền không đủ tiêu chuẩn lưu thông (polymer) ứng dụng trên máy kiểm đếm, phân loại tiền sau đây cung cấp các tiêu chí, tiêu chuẩn để xác định tờ tiền trong lưu thông thành tiền đủ/không đủ tiêu chuẩn lưu thông (KĐTCLT) đối với 6 mệnh giá tiền polymer 10.000đ, 20.000đ, 50.000đ, 100.000đ, 200.000đ, 500.000đ khi phân loại bằng máy kiểm đếm, phân loại tiền.
Lì xì đầu năm mới là một nét đẹp trong văn hóa của người Việt với mong muốn đem lại niềm vui, may mắn, tài lộc cho người nhận. Việc chuẩn bị phong bao đẹp, tiền mới để lì xì thể hiện sự chu đáo, trân trọng của người tặng. Do vậy, cứ mỗi dịp Tết, nhu cầu đổi tiền mới tăng cao, dịch vụ đổi tiền lẻ lại nhộn nhịp.
Đến hẹn lại lên, những ngày cận kề Tết Nguyên đán, dịch vụ đổi tiền lẻ lại nhộn nhịp trên khắp các diễn đàn mạng xã hội. Đơn cử như trên mạng xã hội Facebook, chỉ cần gõ cụm từ 'đổi tiền lẻ', 'đổi tiền lì xì' sẽ xuất hiện hàng chục hội nhóm, có những nhóm số lượng thành viên lên tới hàng trăm nghìn người. Tại các nhóm này, lượng bài đăng về nội dung đổi tiền lẻ có cả trăm bài viết mỗi ngày với đủ lời mời chào hấp dẫn như cam kết 'tiền thật', 'tiền mới', 'giá rẻ nhất thị trường', 'tiền nguyên tem'... Thậm chí, nhiều chủ tài khoản còn nhận 'đổ buôn' tiền lẻ, tiền mới cho ai có nhu cầu hay tuyển cộng tác viên đăng bài.
Đa phần, tiền được lựa chọn để lì xì vào dịp Tết đến xuân về là tiền mới và lẻ với ngụ ý 'Đầu năm nhận tiền lẻ, cuối năm tiền dư'. Tuy nhiên, có một lưu ý rất quan trọng là tiền không phải là hàng hóa nên sẽ không được mua bán, thu, đổi để hưởng chênh lệch. Nếu các cá nhân, tổ chức thu, đổi nhằm hưởng chênh lệch để chiếm lợi thì được xác định là hành vi vi phạm quy định về thu, đổi tiền.
Theo luật sư, nếu cá nhân, tổ chức có hành vi trao đổi tiền mới mà phát sinh thu phí, thu lời thì sẽ bị xử phạt lên đến 40 triệu đồng.
Ngoài dịch vụ đổi tiền mới, tiền lẻ, 'dân buôn tiền' trên mạng Internet còn rao bán cả tiền lì xì, tiền độc, tiền hiếm, ngoại tệ của nhiều nước.
Lợi dụng dịp Tết Nguyên đán cận kề, nhu cầu đổi tiền lẻ, tiền mệnh giá thấp và tiền mới tăng cao, nhiều đối tượng đã thực hiện hành vi lừa đảo với những thủ đoạn hết sức tinh vi...
Nhu cầu đổi tiền mới phục vụ dịp Tết của người dân đang tăng cao. Cũng bởi vậy, dịch vụ đổi tiền mới, seri đẹp ngay lập tức 'bắt sóng' thị trường.
Phí đổi 1 triệu tiền mới nguyên seri là 60-70 nghìn đồng, tiền lướt – loại tiền lọc lại không cùng seri, phí đổi khoảng 40 nghìn đồng được nhiều người rao trên mạng.
Đổi tiền lẻ tại các ngân hàng có mất phí hay không là vấn đề được nhiều người quan tâm.
Trong quá trình sử dụng, tiền USD có thể bị rách và hư hỏng, vậy tiền USD bị rách có đổi được không?
Xin cho tôi hỏi đổi tiền mới lì xì Tết Nguyên đán 2024 để kiếm lời có vi phạm pháp luật không? Mức phạt cho hành vi này là bao nhiêu? - Độc giả Hoàng Nguyên
Theo Phòng An ninh mạng và Phòng chống tội phạm sử dụng công nghệ cao (Công an TP Hồ Chí Minh), lợi dụng nhu cầu đổi tiền mới dịp Tết Nguyên đán Giáp Thìn 2024 đang tăng cao, đối tượng lừa đảo sử dụng các thủ đoạn tinh vi để dẫn dụ nạn nhân đổi tiền trực tuyến, lừa đảo chiếm đoạt tài sản. Vì vậy, người dân cần hết sức cảnh giác để tránh sập bẫy các đối tượng này.
Mỗi dịp Tết đến, Xuân về, dịch vụ đổi tiền mới, đổi tiền lẻ lại nhộn nhịp. Ngân hàng Nhà nước Chi nhánh TP Hồ Chí Minh mới đây phát đi thông điệp khẳng định mọi hành vi thu, đổi tiền mới, tiền lẻ của cá nhân, tổ chức để hưởng chênh lệch và trao đổi tiền trên mạng internet đều vi phạm quy định pháp luật sẽ bị xử lý nghiêm. Xung quanh nội dung này, PLVN đã có cuộc trao đổi với Luật sư Trương Thanh Đức, Giám đốc Công ty Luật ANVI.
Cứ mỗi năm, thời điểm dịp Tết Nguyên đán, nhu cầu đổi tiền lẻ, tiền mới để lì xì, mừng tuổi của người dân lại tăng. Nắm bắt nhu cầu này, nhiều đối tượng đã thực hiện các hành vi lừa đảo.
Trong quá trình sử dụng, vì những sự cố hi hữu mà tiền có thể bị rách, hư hại. Vậy tiền đó có đổi được không, đổi có bị mất phí không là điều mà nhiều người quan tâm, tìm hiểu.
Vì nhiều lý do mà không ít người làm rách mất số seri của tờ tiền và thắc mắc tờ tiền bị mất số seri có được đổi lại hay không?
Tiền bị cháy không phải do hành vi hủy hoại gây ra sẽ được đổi mới nếu đáp ứng đủ điều kiện theo quy định.
Có thể đổi tiền rách ở đâu, có bị mất phí khi đổi hay không... là vấn đề nhiều người thắc mắc.
Để tổ chức tốt công tác điều hòa và cung ứng tiền mặt, Chính phủ đã có chỉ thị yêu cầu ngành ngân hàng phải bảo đảm cung ứng đủ tiền mặt cho nhu cầu của nền kinh tế với khối lượng, cơ cấu mệnh giá đồng tiền phù hợp, đặc biệt là trong dịp cuối năm và Tết Nguyên đán 2023.
Càng gần Tết Nguyên đán, hoạt động thu và đổi tiền mới, tiền lì xì lại sôi động với mức phí chuyển đổi rất cao.