Từng là nhân viên hỗ trợ kinh doanh của một công ty tài chính nên bị cáo Nguyễn Quỳnh Nhân (29 tuổi, ngụ phường Xuân Bình, thành phố Long Khánh) biết được nhu cầu vay tiền của một số khách hàng. Từ đây, Nhân lấy thông tin cá nhân của khách hàng để làm hồ sơ vay tiền, chiếm đoạt tiền tỷ của công ty.