Các ngân hàng cung cấp thông tin về các tài khoản thanh toán nghi ngờ gian lận cho Ngân hàng Nhà nước để hình thành kho dữ liệu chung của ngành ngân hàng, góp phần hạn chế rủi ro gian lận, lừa đảo trong hoạt động thanh toán. Tuy nhiên, làm sao để đảm bảo bí mật cá nhân khách hàng là vấn đề khiến nhiều người băn khoăn.