Một thủ đoạn đáng lo ngại của các ứng dụng (app) cho vay bất hợp pháp là quảng cáo khoản vay với những con số cực kỳ hấp dẫn, thậm chí ghi “lãi suất 0 đồng”.
Trong bối cảnh lãi suất cho vay mua nhà ở ngưỡng cao, các chuyên gia cho rằng việc dùng đòn bẩy tài chính cần được cân nhắc kỹ.
Lãi suất thả nổi gia tăng, thanh khoản suy yếu đang tạo sức ép lên thị trường nhà phố, nhà riêng lẻ khiến không ít chủ sở hữu buộc phải hạ giá để xử lý nghĩa vụ tài chính, từ đó mở ra cơ hội cho những nhà đầu tư có sẵn tiền mặt.
Từ những khoản trả nợ đến chi phí sử dụng hàng tháng, quyết định sở hữu ô tô có thể tạo ra áp lực đáng kể nếu bài toán tài chính không được tính toán đầy đủ ngay từ đầu...
Ngân hàng Nhà nước vừa công bố lãi suất cho vay bình quân tháng 8-2026 ở mức 8,4- 10,7%/năm, tăng so với tháng trước và cao hơn khoảng 3 điểm phần trăm so với năm ngoái. Mặt bằng lãi suất tăng đang khiến bài toán vay mua nhà trở nên nặng gánh hơn, đặc biệt với nhóm khách hàng trẻ có thu nhập chưa theo kịp giá nhà.
Mua nhà trước 35 tuổi có thể là một mục tiêu tài chính rõ ràng, nhưng để thực hiện được, người mua cần nhìn vào khả năng tài chính thực tế thay vì chỉ cố chạy theo một cột mốc tuổi.
Trên thị trường xuất hiện hàng loạt thông tin rao bán, cắt lỗ nhưng vẫn rất khó có giao dịch thành công. Nguyên nhân lớn nhất hiện nay là do áp lực dòng tiền của những người sử dụng đòn bẩy cao. Loại tài sản này có nên mua?
Từng mua những căn hộ khi trong tay chưa có đủ tiền, một nhà đầu tư đã trải qua nhiều lần vay, trả nợ, cho thuê rồi bán tài sản. Sau tất cả, điều đọng lại là làm thế nào để biến khoản vay thành một kế hoạch tài chính có thể kiểm soát...
Từ hỗ trợ lãi suất, ân hạn nợ gốc đến ‘mua nhà 0 đồng’, các chủ dự án đang tung ra nhiều chính sách bán hàng để thu hút khách. Tuy nhiên, người mua cần thận trọng, bởi số tiền phải bỏ ra ban đầu thấp không đồng nghĩa với chi phí sở hữu nhà thấp.
Khi con đã có gia đình nhưng hành trình mua nhà vẫn còn thiếu một khoản đáng kể, cha mẹ đôi khi phải cân nhắc giữa việc san sẻ với con và giữ lại điểm tựa cho những năm tháng phía trước...
Lãi suất vay mua nhà có dấu hiệu hạ nhiệt và nguồn cung mới được cải thiện. Song, người mua vẫn giữ tâm lý thận trọng, thanh khoản vì thế chưa cải thiện tương xứng.
Cả hai vợ chồng đều miệt mài kiếm tiền nhưng căn nhà 4 - 5 tỷ đồng vẫn là mục tiêu khiến họ phải cân nhắc từng đồng...
Trong câu chuyện làm ăn, tích lũy tài sản của nhiều gia đình, khoản vay ngân hàng đôi khi vừa là áp lực, vừa trở thành động lực để họ buộc mình phải cố gắng nhiều hơn…
Với nhiều gia đình trẻ, khoản vay có thể đưa giấc mơ an cư đến gần hơn, nhưng cũng buộc mỗi đồng lương phải được tính toán kỹ càng để không biến căn nhà thành áp lực kéo dài nhiều năm…
Lãi suất ngân hàng có thể mang lại dòng tiền đều đặn, trong khi bất động sản lại nắm giữ lợi thế về giá trị tài sản trong dài hạn. Sự khác biệt ấy khiến quyết định bán nhà để gửi tiết kiệm không còn là câu chuyện của riêng lợi nhuận trước mắt...
Do lãi suất vay thế chấp nhà tại Mỹ tăng mạnh, nhiều người mua nhà trả góp ở nước này đang gặp khó khăn trong việc đảo nợ để giảm bớt gánh nặng tài chính...
Mua nhà là quyết định tài chính lớn, nhưng không phải cứ có khoản tiền trả trước hoặc được ngân hàng đồng ý cho vay là đã đủ khả năng sở hữu một căn nhà.
700 triệu đồng là khoản vốn khởi đầu nhưng mục tiêu của gia đình không chỉ dừng ở một căn nhà mà còn là kỳ vọng dành cho con một môi trường học tập tốt tại Hà Nội...
Một số căn hộ đã giảm giá so với cuối năm ngoái, nhưng nhiều người có nhu cầu mua nhà vẫn chưa thể xuống tiền. Khi tài sản đang sở hữu cũng mất giá, trong khi lãi suất vay tăng và nguồn cung vừa túi tiền khan hiếm, bài toán đổi nhà không dễ dàng.
Thuê nhà giúp người trẻ giảm áp lực tài chính trước mắt, nhưng nếu mục tiêu vẫn là sở hữu nhà, việc chờ đợi quá lâu chưa chắc đã giúp căn nhà trở nên gần hơn.
Có những khoản nợ từng khiến người ta mất ngủ, nhưng nhìn lại mới nhận ra chính nó đã giúp tài sản tăng thêm hàng trăm triệu đồng...
Giá nhà tăng cao khiến nhiều người trẻ khó khăn trong việc mua nhà, nhưng họ có thực sự từ bỏ giấc mơ có một nơi an cư ổn định?
Không phải lúc nào sở hữu một căn nhà cũng là quyết định tối ưu. Trong nhiều hoàn cảnh, tiếp tục thuê nhà có thể giúp giảm áp lực tài chính, giữ dòng tiền linh hoạt và tạo nền tảng vững chắc hơn cho tương lai. Điều quan trọng không phải thuê hay mua, mà là lựa chọn phù hợp với khả năng tài chính và mục tiêu của mỗi gia đình.
Từ châu Âu đến Mỹ và châu Á, chi phí sinh hoạt leo thang, giá nhà tăng cao và lãi suất thế chấp đắt đỏ đang khiến một bộ phận không nhỏ giới trẻ chấp nhận từ bỏ “giấc mơ an cư” để chuyển sang cuộc sống thuê nhà linh hoạt hơn.
Thị trường bất động sản đang bước vào một giai đoạn thử thách mới khi 'nút thắt' không còn nằm ở nguồn cung hay pháp lý như những năm trước, mà chuyển sang chi phí vốn.
Theo Công ty cổ phần Xếp hạng tín nhiệm đầu tư Việt Nam (VIS Rating), nguyên nhân khiến lãi suất vay mua nhà tăng trở lại chủ yếu là chi phí huy động vốn của các ngân hàng gia tăng.
Niềm vui có thêm một khoản tài sản lớn nhanh chóng nhường chỗ cho những đắn đo về tương lai khi gia đình bắt đầu tính chuyện mua nhà...
Nghiên cứu của Hội Môi giới Bất động sản Việt Nam (VARS) ghi nhận hơn 60% người dưới 35 tuổi tại Hà Nội, TP HCM và Đà Nẵng ưu tiên thuê nhà dài hạn trong bối cảnh giá bất động sản liên tục tăng.
Chuyên gia Trần Phương Thảo cho biết khoản vay 1,5 tỷ đồng trong 20 năm cần trả khoảng 25 triệu đồng ở tháng đầu tiên sau ưu đãi, với lãi suất 15%/năm.
Theo chuyên gia, với thu nhập dưới 40 triệu đồng/tháng, việc vừa trả nợ mua nhà, vừa lo chi phí sinh hoạt, nuôi con và các khoản phát sinh có thể đẩy nhiều vợ chồng trẻ vào áp lực tài chính rất lớn.
Hạ tầng giao thông phát triển giúp người trẻ TP.HCM cởi mở hơn với việc mua nhà xa trung tâm. Đổi lại, họ phải cân nhắc thời gian di chuyển, tiến độ hạ tầng và khả năng tăng giá.
Phần lớn người mua nhà mong muốn tổng số tiền trả góp hằng tháng (gồm cả gốc và lãi) chỉ chiếm khoảng 20-40% thu nhập. Đáng chú ý, 81% người được khảo sát sẵn sàng vay nếu lãi suất dưới 9%.
'Đi thuê chung cư, dành tiền đầu tư và du lịch hay cắn răng trả góp mua nhà?': Câu hỏi đang tạo nên làn sóng tranh luận dữ dội giữa nhiều người trẻ trên mạng xã hội.
Theo báo cáo mới công bố của Viện Nghiên cứu kinh tế - tài chính - bất động sản Dat Xanh Services, lãi suất vay mua bất động sản trong 6 tháng đầu năm 2026 phổ biến ở mức 12-14%/năm, trong khi nhiều khoản vay theo cơ chế thả nổi đã tăng lên 15-16%/năm, qua đó khiến thanh khoản thị trường trong nửa đầu năm nay giảm mạnh.
Theo báo cáo của Viện Nghiên cứu kinh tế - tài chính - bất động sản (Dat Xanh Services), lãi suất vay mua nhà trong 6 tháng đầu năm 2026 phổ biến ở mức cao, khoảng 12 - 14%/năm, song nhiều khoản vay thả nổi đã lên tới 15 - 16%/năm.
Vay tiền mua nhà là quyết định tài chính lớn nhất của nhiều người trong cuộc đời. Tuy nhiên, không phải ai cũng tính toán kỹ khả năng trả nợ trước khi đặt bút ký hợp đồng vay.
Từ Anh, Ireland đến Australia, hàng triệu người trẻ đang phụ thuộc vào 'Ngân hàng của bố mẹ' để mua nhà và con số này không ngừng tăng, cho thấy giấc mơ an cư đang trở thành cuộc đua của những gia đình có tiềm lực tài chính.
Sở hữu một căn nhà là mục tiêu của nhiều người, nhưng áp lực tài chính không dừng lại ở thời điểm ký hợp đồng. Với không ít gia đình, những khoản trả góp hằng tháng mới là thử thách lớn nhất, buộc họ phải thay đổi gần như toàn bộ kế hoạch chi tiêu và cuộc sống.
Từng nghĩ sở hữu một căn hộ tại Hà Nội là dấu mốc hạnh phúc của gia đình trẻ, người đàn ông này đã dồn toàn bộ tiền tích cóp, vay ngân hàng hơn 3 tỷ đồng để mua nhà. Thế nhưng chỉ sau hơn một năm, áp lực trả nợ, thất nghiệp và những mâu thuẫn kéo dài khiến mái ấm đứng bên bờ vực tan vỡ.
Chỉ sau 2 năm, áp lực tài chính khiến tôi nhiều lần hối hận và rút ra những bài học đắt giá trước khi xuống tiền mua nhà.
Trong bối cảnh giá nhà và chi phí sinh hoạt liên tục tăng mạnh, ngày càng nhiều bạn trẻ Hàn Quốc đồng ý đăng ký kết hôn sớm để gộp thu nhập, dễ tiếp cận các khoản vay và nâng cao cơ hội mua nhà…
Chuyên gia khuyến cáo, nếu thiếu cẩn trọng và tỉnh táo, người mua nhà cắt lỗ không được giá rẻ như kỳ vọng mà thậm chí còn dễ gặp rủi ro.
Không có một độ tuổi hay mức thu nhập cố định nào để quyết định mua nhà. Tuy nhiên, nếu bạn đang sở hữu những dấu hiệu dưới đây, rất có thể thời điểm 'an cư' đã đến gần hơn bạn nghĩ.
Có mức lương 30 triệu đồng/tháng và 500 triệu đồng gửi tiết kiệm, chị Hằng vẫn chưa dám mua nhà vì lo áp lực vay nợ kéo dài và thiếu khoản dự phòng cho những rủi ro bất ngờ.
Nhiều người trẻ xem 1 tỷ đồng là cột mốc để an cư, nhưng chuyên gia cho rằng quyết định mua nhà cần dựa trên dòng tiền, khả năng trả nợ và kế hoạch dài hạn.
Khi cơn sốt nhà đất đi qua, thanh khoản ì ạch, áp lực từ đòn bẩy tài chính khiến ngay cả các 'tay to' cũng rơi vào thế tiến thoái lưỡng nan, giữ tài sản thì tiếp tục gồng lãi, bán ra thì chấp nhận thua lỗ.
Sau khi vượt qua bài toán trả trước và ký vào hợp đồng vay mua nhà, nhiều người trẻ mới nhận ra hành trình sở hữu mái ấm chỉ vừa bắt đầu. Ngoài khoản trả góp hàng tháng, họ còn phải đối mặt với hàng loạt chi phí phát sinh khiến cuộc sống trong căn hộ mơ ước trở thành một áp lực thường trực.