Các đối tượng là người nước ngoài (Trung Quốc, Nam Phi, Nga, Latvia) đến Việt Nam thành lập, thu mua, thuê người đứng tên doanh nghiệp có chức năng cầm đồ, tư vấn, kinh doanh tài chính. Các đối tượng này tuyển dụng nhân viên để sử dụng các ứng dụng (app), trang web cho vay lãi nặng lên đến trên 1.000%/năm.
Sáng 30/11, tại Thành phố Hồ Chí Minh, Báo Tuổi Trẻ tổ chức Hội thảo ''Xóa sổ tín dụng đen - bằng cách nào?'. Thông tin về công tác đấu tranh tội phạm tín dụng đen tại hội thảo, Thượng tá Lê Vinh Tùng, Phó Phòng trọng án Cục Cảnh sát Hình sự (Bộ Công an), cho biết tình hình tội phạm liên quan đến tín dụng đen diễn biến phức tạp.
Sáng ngày 30/11, tại TP. Hồ Chí Minh đã diễn ra hội thảo ''Xóa sổ tín dụng đen bằng cách nào?'. Sự kiện do Báo Tuổi Trẻ tổ chức, nhằm tìm ra giải pháp hiệu quả trong việc xóa sổ tín dụng đen, đồng thời giúp người dân thuận lợi hơn khi tiếp cận kênh tín dụng tiêu dùng chính thức.
Năm 2023, các lực lượng Công an Hà Nam từ tỉnh đến cơ sở đã chủ động triển khai đồng bộ các biện pháp nghiệp vụ, đấu tranh mạnh với tội phạm 'tín dụng đen', điều tra, xử lý nghiêm các đối tượng phạm tội liên quan đến 'tín dụng đen', góp phần làm trong sạch địa bàn.
Sau đại dịch COVID-19, đến nay nền kinh tế tuy đã dần hồi phục trở lại nhưng đời sống một bộ phận người dân, nhất là khu vực nông thôn, vùng sâu, vùng xa vẫn còn gặp nhiều khó khăn, nhiều lao động bị mất việc làm, ốm đau, bệnh tật, không làm chủ được chi tiêu, không có thu nhập ổn định. Trong khó khăn, nhiều người đã tìm đến 'tín dụng đen', vay lãi nặng.
Bản thân các ngân hàng, tổ chức tín dụng cũng có nhiều sơ hở, thiếu sót khiến tội phạm lợi dụng gian lận, lừa đảo, hoạt động tín dụng đen, đòi nợ thuê trái pháp luật…
Đây là vấn đề được đại diện Cục Cảnh sát hình sự, Bộ Công an nêu ý kiến tại hội thảo do Hiệp hội Ngân hàng Việt Nam (VNBA) tổ chức tại Hà Nội mới đây.
Ngày 16/11, ông Bùi Đức Tài, Phó Cục trưởng Cục Cảnh sát hình sự (Bộ Công an) cho biết: Thời gian qua, lực lượng Công an đã triệt phá hàng loạt các doanh nghiệp núp bóng và xử lý về hành vi cưỡng đoạt tài sản. Hiện, các đối tượng có dấu hiệu tan rã, co cụm, hoạt động cầm chừng, tình trạng gọi điện, nhắn tin để khủng bố đang có dấu hiệu giảm.
Chỉ trong vòng hai tháng, từ tháng 9 đến tháng 10 năm 2023, trên địa bàn thành phố Hà Nội, các lực lượng chức năng, chủ công là phòng Cảnh sát hình sự – Công an thành phố Hà Nội và Công an các quận, huyện, đã đấu tranh, triệt phá nhiều băng ổ nhóm tín dụng đen, cho vay lãi nặng.
Công an tỉnh Trà Vinh cho biết, thời gian qua, mặc dù đã được tuyên truyền, cảnh báo nhưng vì nhiều lý do khác nhau, nhiều người vẫn 'sập bẫy tín dụng đen'. Xác định tính chất phức tạp của loại tội phạm này, công an tỉnh đã và đang triển khai quyết liệt nhiều biện pháp, đấu tranh mạnh, góp phần làm trong sạch địa bàn.
Với lãi suất cho vay từ 100% đến gần 400%/năm, nhiều đối tượng cộm cán hoạt động trong các ổ nhóm 'tín dụng đen' trên địa bàn Quảng Bình đã bị khởi tố, bắt giữ.
Tỉnh Bình Dương, nơi công nghiệp phát triển mạnh, số lượng nhà máy, xí nghiệp; số lượng công nhân thuộc hàng cao nhất nước luôn là điểm đến của các đối tượng cho vay nặng lãi từ khắp mọi miền đất nước.
Tài chính tiêu dùng được cho là giải pháp quan trọng để đạt được mục tiêu gia tăng khả năng tiếp cận vốn cho người dân, góp phần hữu hiệu ngăn chặn tình trạng tín dụng đen.
Ngày 31-10, Công an TP Đồng Xoài, tỉnh Bình Phước cho biết, đã xây dựng các banner ngắn gọn, bắt mắt, dễ nhìn, dễ hiểu để tuyên truyền trên facebook, các nhóm zalo khu phố, ấp và các nền tảng mạng xã hội, nhằm cảnh báo đến người dân về các chiêu thức, thủ đoạn của hoạt động 'Tín dụng đen'.
Công an khuyến cáo người dân không tin vào các nội dung những tờ đề can, quảng cáo cho vay tiền nhanh, vay trả góp được dán trên các trụ điện, tường... để tránh rơi vào bẫy của các đối tượng hoạt động 'tín dụng đen', vào dễ nhưng 'khó thoát'.
Từ năm 2021 đến nay, Công an quận Hà Đông (Hà Nội) nói riêng đã phát hiện và triệt phá 12 vụ; điều tra khám phá và khởi tố 12 vụ, với 41 đối tượng vi phạm pháp luật liên quan đến tín dụng đen.
Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an TP Hồ Chí Minh vừa triệt xóa băng nhóm chuyên cho vay lãi nặng, bắt khẩn cấp đối tượng cầm đầu là Phạm Thái Minh (SN 1986, thường trú tại cư xá Thanh Đa, phường 27, quận Bình Thạnh).
Hoạt động 'tín dụng đen' được Phòng Cảnh sát hình sự (CSHS), Công an TP Hà Nội đánh giá thường gắn vào tội phạm có tổ chức, núp dưới vỏ bọc cơ sở kinh doanh có điều kiện, doanh nghiệp, công ty luật, mua bán nợ và triệt để tận dụng khoa học công nghệ, không gian mạng. Tấn công trấn áp quyết liệt hiệu quả với loại tội phạm này luôn là yêu cầu đặt ra xuyên suốt với lực lượng CSHS Thủ đô, nhất là khi thời điểm cuối năm đang cận kề.
Nhiều vùng quê đã không còn yên bình bởi hình thức 'tín dụng đen' mà người đi vay và cho vay đều quen biết, cho nhau vay trực tiếp với lãi suất cao.
Thời gian gần đây, hoạt động cho vay nặng lãi gây xáo trộn cuộc sống của một bộ phận người dân tỉnh Hòa Bình. Mắc bẫy 'tín dụng đen' nhiều gia đình 'khuynh gia bại sản', lao đao, khốn đốn, thậm chí tìm tới cái chết để giải thoát. Quản lý hoạt động cho vay lãi nặng đặt ra cho cấp ủy, chính quyền và lực lượng công an cơ sở nhiều thách thức đòi hỏi phải có những giải pháp đồng bộ quyết liệt.
Hoạt động của các băng nhóm, đối tượng liên quan đến cho vay, đòi nợ thuê dưới hình thức 'tín dụng đen' đang ngày một tinh vi, phức tạp, gây hoang mang, bức xúc trong dư luận. Trước những diễn biến đó, lực lượng Cảnh sát hình sự CATP Hà Nội đã mở đợt cao điểm, tập trung đánh đúng, đánh trúng loại tội phạm này.
Trong những năm gần đây, mặc dù lực lượng Công an các cấp đã tập trung đánh mạnh, mở nhiều đợt cao điểm để truy quét song tội phạm trong lĩnh vực cho vay lãi nặng, 'tín dụng đen' trên địa bàn tỉnh Hà Tĩnh vẫn tìm mọi cách để hoạt động, núp bóng dưới nhiều chiêu thức khác nhau để tồn tại, gây không ít hệ lụy và tiềm ẩn nhiều nguy cơ về ANTT. Để trấn áp, Công an Hà Tĩnh tiếp tục mở đợt cao điểm tấn công, truy quét trên địa bàn toàn tỉnh.
Trong nhiều vụ lừa đảo chiếm đoạt liên quan đến tín dụng đen, các nạn nhân đều phản ánh, việc hồ sơ, thủ tục vay vốn từ ngân hàng và các tổ chức tín dụng quá rườm rà và nhiêu khê, nên dẫu biết sẽ gặp rủi ro nhưng vẫn 'lao đầu' vào vay 'nóng' với lãi suất cao, tạo cơ hội cho tội phạm tín dụng đen 'đục nước béo cò'.
Hoạt động 'tín dụng đen' trên địa bàn tỉnh Gia Lai trong thời gian qua diễn biến khá phức tạp. Không chỉ hoành hành ở khu vực thành thị mà 'tín dụng đen' còn len lỏi cả về vùng nông thôn, vùng dân tộc thiểu số.
Thực hiện chỉ đạo của Giám đốc Công an tỉnh Gia Lai, thời gian qua lực lượng Công an toàn tỉnh đã mở các đợt cao điểm tấn công, trấn áp tội phạm liên quan đến hoạt động 'tín dụng đen' và đã triệt phá thành công nhiều nhóm đối tượng cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự.
'Tín dụng đen' hoành hành khắp nơi khiến nhiều gia đình 'tán gia bại sản', không có khả năng chi trả, có những trường hợp phải bỏ đi xa xứ và luôn sống trong tình cảnh lo sợ vì bị siết nợ. Thực trạng trên gây mất an ninh trật tự, an toàn xã hội, ảnh hưởng đến phát triển kinh tế - xã hội ở địa phương. Vậy đâu là nguyên nhân của vấn nạn nguy hiểm này?
Ngày 9/10, Thượng tá Trần Thanh Tâm, Phó Thủ trưởng Cơ quan CSĐT, Trưởng Phòng Cảnh sát hình sự (CSHS) Công an tỉnh Phú Yên cho biết, các trinh sát hình sự cơ quan này vừa phối hợp Công an TP Tuy Hòa cùng Phòng An ninh mạng và phòng chống tội phạm sử dụng công nghệ cao Công an tỉnh Phú Yên đấu tranh khám phá chuyên án truy xét, triệt xóa một đường dây cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự.
Sau thời gian tạm lắng, gần đây hoạt động 'tín dụng đen' trên địa bàn cả nước nói chung, Đà Nẵng nói riêng có chiều hướng tái diễn và diễn biến phức tạp. Thủ đoạn của các đối tượng là lợi dụng mạng viễn thông, núp bóng doanh nghiệp có chức năng cho vay tài chính, dịch vụ đòi nợ, kinh doanh cầm đồ… tạo vỏ bọc nhằm đối phó cơ quan chức năng.
'Tín dụng đen' thường diễn ra âm thầm, không ồn ào, nhưng hệ lụy của nó ảnh hưởng trực tiếp đến nhiều hoạt động của đời sống xã hội.
Trước diễn biến phức tạp của loại tội phạm cho vay lãi nặng, 'tín dụng đen' trên địa bàn tỉnh, thực hiện chỉ đạo của lãnh đạo các cấp, lực lượng Công an các đơn vị, địa phương tại tỉnh Quảng Nam đã tăng cường công tác nắm tình hình nhằm kịp thời đấu tranh, ngăn chặn có hiệu quả với loại tội phạm này.
Theo số liệu thống kê, từ đầu năm 2023 đến nay, Công an tỉnh Thanh Hóa đã đấu tranh và khởi tố 121 vụ, 166 bị can cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự với tổng số tiền cho vay lãi nặng hơn 1.000 tỷ đồng, thu lời bất chính hơn 100 tỷ đồng.
Những năm gần đây, các ổ nhóm cho vay lãi nặng hoạt động và diễn biến phức tạp với phương thức, thủ đoạn ngày càng tinh vi. Hệ lụy của dịch bệnh COVID-19 và hoạt động tín dụng của các ngân hàng ngày càng siết chặt trên địa bàn TP Hà Nội càng khiến cho hoạt động vi phạm pháp luật này có nguy cơ bùng phát.
Lãi suất 'cắt cổ', điều khoản nghiêm khắc nhưng vẫn có rất nhiều người chấp nhận thực hiện để vay tín dụng đen. Vì đâu mà họ liều mạng đến như vậy? Đơn giản, vì họ cần tiền mà không thể đi kiếm tìm ở nơi nào khác. Đã rất nhiều năm, nạn tín dụng đen đội lốt dưới vỏ bọc khác nhau không ngừng phát triển, lôi kéo hàng ngàn nạn nhân tham gia dẫn đến kiệt quệ kinh tế vì lãi suất, nhiều người mất nhà cửa, tài sản, gia đình ly tán...
Tín dụng đen vốn đã ăn sâu vào đời sống xã hội người dân. Để bài trừ tín dụng đen, cần phải có những giải pháp toàn diện, sự vào cuộc của cả hệ thống chính trị.
Phó Giám đốc Công an Hà Nội yêu cầu yêu cầu các đơn vị, địa bàn phải chủ động các biện pháp nghiệp vụ để nắm chắc, phòng ngừa, đấu tranh quyết liệt, hiệu quả với tội phạm; nâng cao trách nhiệm người đứng đầu, tuyệt đối không 'bảo kê', tiếp tay, bao che 'tín dụng đen'...
Qua quá trình điều tra các tổ chức tín dụng đen, cơ quan công an phát hiện loại tội phạm này hoạt động rất tinh vi và có vô vàn cách tiếp cận 'giăng bẫy' người dân.
Kinhtedothi – Công an tỉnh Bạc Liêu vừa khởi tố vụ án, khởi tố bị can và bóc gỡ thành công đường dây cho vay theo kiểu 'tín dụng đen' với lãi suất lên đến 200-900%/năm.
Trên mạng xã hội Facebook, hội nhóm dạy nhau, chia sẻ mánh khóe 'bùng' tiền khi vay qua app. Song đây lại là bẫy tín dụng được các công ty tài chính giăng ra.
Nhóm tín dụng đen gồm 11 người từ tỉnh khác đến Lâm Đồng hoạt động bằng cách cho vay với lãi suất 365% - 820%/năm.
Chiều 22/9/2023, Phòng Cảnh sát hình sự (PC02) Công an tỉnh Lâm Đồng cho biết, đơn vị vừa bắt giữ 11 đối tượng hoạt động 'tín dụng đen' trên địa bàn; trong đó 10 đối tượng nam, 1 nữ; bất chấp thủ đoạn kiếm tiền bất chính.
Tối 22/9, tin từ Phòng Cảnh sát Hình sự, Công an tỉnh Bạc Liêu cho biết vừa phát hiện, tổ chức xác minh, điều tra nhóm đối tượng cho vay nặng lãi trên địa bàn thành phố Bạc Liêu.
11 đối tượng từ các tỉnh phía Bắc vào Lâm Đồng tổ chức hoạt động tín dụng đen quy mô lớn vừa bị công an bắt giữ, số tiền giao dịch tới 10 tỷ đồng.
Băng nhóm 'tín dụng đen' yêu cầu người vay cung cấp ảnh và clip khỏa thân mới được cho vay trả góp từ 10% - 20%/ngày. Nếu người vay không trả tiền thì các đối tượng sẽ gọi điện thoại, nhắn tin đe dọa và đăng hình ảnh căn cước công dân, ảnh khỏa thân lên tài khoản mạng xã hội Facebook.
Thực hiện chỉ đạo của Ban Giám đốc CATP Hà Nội, chiều nay (22-9), Công an quận Hà Đông chủ trì, phối hợp với các đơn vị liên quan tổ chức hội nghị trao đổi kinh nghiệm nhằm nâng cao hiệu quả công tác phòng ngừa, đấu tranh chống tội phạm và vi phạm pháp luật liên quan đến hoạt động tín dụng đen'.
Công an TP.HCM vừa triệt phá 2 nhóm tín dụng đen sử dụng chiêu thức đòi nợ kiểu giang hồ, khống chế người vay bằng ảnh khỏa thân.
Hùng yêu cầu người vay chụp hình, quay clip khỏa thân để thế chấp mới giải ngân và nếu con nợ không trả tiền thì sẽ bị tung hình ảnh, clip đó lên mạng xã hội để buộc phải trả nợ.
Phòng CSHS Công an TPHCM vừa bắt giữ một băng nhóm hoạt động 'tín dụng đen' bằng cách xây dựng nhiều website khác nhau để câu dụ người vay tiền với lãi suất gấp từ 17,8 đến 26,8 lần lãi suất tối đa theo quy định của Nhà nước.