Từ hoạt động 'tín dụng đen' đã dẫn tới nhiều tội phạm, hành vi vi phạm pháp luật khác, để lại nhiều hệ lụy nghiêm trọng. Giải pháp nào để ngăn chặn, loại bỏ 'tín dụng đen' từ gốc?
Tội phạm cho vay lãi nặng,'tín dụng đen' trên địa bàn Đà Nẵng thời gian qua diễn biến phức tạp, kéo theo các hành vi vi phạm khác như đòi nợ theo kiểu đe dọa, khủng bố, cưỡng đoạt tài sản, bắt giữ người trái pháp luật. Trước thực trạng đó, lực lượng Công an các cấp đã thực hiện quyết liệt các biện pháp đấu tranh, ngăn chặn và đã phát hiện, bắt, xử lý nhiều đối tượng cho vay lãi nặng, 'tín dụng đen'.
Do ảnh hưởng của suy thoái kinh tế, cuộc sống của công nhân gặp nhiều khó khăn. Lợi dụng tình trạng đó, các đối tượng hoạt động 'tín dụng đen' tiếp cận, dụ dỗ công nhân đang làm việc tại các Khu công nghiệp (KCN) vay tiền với lời mời gọi hấp dẫn: 'lãi suất thấp, thủ tục đơn giản'. Để có tiền giải quyết công việc, trang trải cuộc sống, nhiều công nhân đã 'sập bẫy'.
Theo cơ quan chức năng, thời gian qua, hoạt động liên quan đến 'tín dụng đen'' xảy ra khá phổ biến. Ngoài việc làm cho người dân lâm vào cảnh khốn đốn, khánh kiệt về tài chính thì hoạt động cho vay lãi nặng, thu nợ cao còn làm gia tăng tỷ lệ các loại án khác như: giết người, cưỡng đoạt tài sản, đánh bạc, bắt giữ người trái pháp luật…
Với những lời mời chào có cánh, vay tiền chỉ cần thế chấp đăng ký xe, nhiều người đã tìm đến các dịch vụ cho vay tín dụng.
Khi con nợ không trả tiền, Thạnh cùng đồng bọn sẽ điện thoại đe dọa hoặc đến nhà chửi bới để đòi nợ.
Dịp cuối năm là lúc 'tín dụng đen' bắt đầu đẩy mạnh quảng cáo, đối tượng nhắm đến là những người có thu nhập thấp, cụ thể là các khu vực có nhiều công nhân, lao động phổ thông. Dù quảng cáo rất hấp dẫn với thông tin 'lãi suất thấp', 'dễ vay' nhưng thực chất nhiều người phải chịu lãi suất 'tín dụng đen' đến nghìn phần trăm/năm với nhiều loại phí chồng chéo khiến họ khó thoát khỏi vòng xoáy nợ nần.
Nhu cầu vay tiền mua sắm của người dân tăng cao vào cuối năm. Do đó, các ngành chức năng trên địa bàn thành phố tăng cường đấu tranh tội phạm 'tín dụng đen' kết hợp tuyên truyền, hỗ trợ kịp thời cho người dân gặp khó khăn về tài chính.
Công an TPHCM vừa triệt phá thêm nhiều băng nhóm 'tín dụng đen' câu kết với nhân viên ngân hàng, hoạt động cho vay tiền với lãi suất 180%/năm, thu lợi bất chính nhiều tỷ đồng.
Thực hiện Chỉ thị số 12 của Thủ tướng Chính phủ về tăng cường phòng ngừa, đấu tranh với tội phạm và vi phạm pháp luật liên quan đến hoạt động 'tín dụng đen', chính quyền và lực lượng chức năng ở Nghệ An đã triển khai nhiều giải pháp mạnh để phòng ngừa, ngăn chặn, xử lý.
Càng về cuối năm và dịp đầu năm mới, tín dụng đen lại bủa vây các công nhân, đặc biệt là người lao động nhu cầu chi tiêu lớn, gặp khó khăn tại các khu trọ, khu công nghiệp.
Khơi thông tín dụng 'sạch', tạo điều kiện cho người vay và bảo vệ chủ nợ, sẽ là giải pháp căn cơ ngăn tín dụng đen lộng hành với nhiều hình thức biến tướng thời công nghệ.
Cùng với hơn 1,2 triệu người lao động nhập cư đến từ các tỉnh, thành đa phần làm việc trong các khu công nghiệp và doanh nghiệp bên ngoài, Bình Dương hiện có hơn 27.000 người nước ngoài đến sinh sống và làm việc. Để bảo vệ sức khỏe, tài sản cho doanh nghiệp, doanh nhân, người lao động, những năm qua, Công an tỉnh Bình Dương rất quyết liệt trong công tác phòng ngừa, đấu tranh với các loại tội phạm, nhất là tội phạm xâm hại thân thể, tài sản, ảnh hưởng đến môi trường đầu tư và tội phạm liên quan đến 'tín dụng đen' bủa vây công nhân lao động.
Thời điểm cuối năm âm lịch, nhu cầu chi tiêu của nhiều người tăng cao nên nạn 'tín dụng đen' có cơ hội bùng phát. không ít công nhân, người lao động trở thành nạn nhân.
Thực hiện chỉ đạo của lãnh đạo Bộ Công an và Kế hoạch của Giám đốc Công an tỉnh Thanh Hóa về cao điểm tấn công trấn áp tội phạm, bảo vệ Tết Nguyên đán Giáp Thìn 2024, thời gian qua, Phòng Cảnh sát hình sự Công an tỉnh đã ra quân đấu tranh quyết liệt với tội phạm 'tín dụng đen', đã bắt và xử lý 4 vụ, 5 đối tượng về hành vi cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự…
Từ một vụ tạt chất bẩn xảy ra trên địa bàn P.13, BCH CAQ.Tân Bình đã chỉ đạo Đội Cảnh sát hình sự (CSHS) khẩn trương vào cuộc xác minh, làm rõ. Cũng từ đây, một đường dây 'tín dụng đen' trên mạng với lãi suất 'cắt cổ' đã được vạch trần, lôi ra ánh sáng.
Đây là đường dây cho vay tiền trực tuyến qua các App với lãi suất lên đến trên 500%/năm, quy mô lớn, hoạt động liên tỉnh, số đối tượng lên đến hàng trăm người, trải khắp tại các địa phương trên toàn quốc, do đối tượng người Trung Quốc cầm đầu.
Khi người vay mất khả năng trả nợ thì Thao và các đối tượng sẽ có những hành động mang tính đe dọa, uy hiếp để gây áp lực buộc người vay trả tiền.
Nắm bắt tâm lý và nhu cầu của người dân cần tiền hoặc vốn vay để làm ăn kinh doanh, thanh toán khoản nợ vào thời điểm cận Tết Nguyên đán Giáp Thìn 2024, các đối tượng tội phạm 'tín dụng đen' gia tăng chiêu trò lôi kéo người vay tiền với lãi suất cao. Trước thực trạng này, Công an thành phố Hà Nội – chủ công là Phòng Cảnh sát hình sự đã tăng cường điều tra, phát hiện, bắt giữ các đối tượng cho vay lãi nặng, góp phần đảm bảo an ninh trật tự địa bàn.
Nắm bắt tâm lý và nhu cầu của người dân cần tiền hoặc vốn vay để làm ăn kinh doanh, thanh toán khoản nợ vào thời điểm cận Tết Nguyên đán Giáp Thìn 2024, các đối tượng tội phạm 'tín dụng đen' gia tăng chiêu trò lôi kéo người vay tiền với lãi suất cao. Trước thực trạng này, Công an tỉnh Thừa Thiên Huế đã tăng cường điều tra, phát hiện, bắt giữ các đối tượng cho vay lãi nặng, góp phần đảm bảo ANTT địa bàn.
Lợi dụng người lao động gặp khó về tài chính, trong khi nhu cầu chi tiêu cuối năm tăng cao, nhiều đối tượng cho vay nặng lãi đã tìm đến công nhân lao động.
Lợi dụng hoàn cảnh cấp bách của người dân khi đi khám bệnh ở TP.HCM, 2 băng nhóm đã cho vay góp và vay 'tiền đứng' với lãi suất 120%-730% năm.
Nhu cầu vay vốn dịp cuối năm tăng cao, vấn nạn tín dụng đen càng trở nên phức tạp. Nhiều chiêu thức của đối tượng cho vay nặng lãi đang 'bủa vây' người dân.
Hàng loạt các băng nhóm hoạt động 'tín dụng đen' bị Công an TP.HCM bắt giữ trong Cao điểm tấn công trấn áp tội phạm bảo vệ an ninh trật tự trước, trong và sau Tết Nguyên đán Giáp Thìn 2024, cho thấy tội phạm cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự hoạt động rất đa dạng về cách thức cho vay cũng như thủ đoạn đòi nợ.
Công an khuyến cáo, người dân tuyệt đối không vay mượn tiền thông qua các tờ rơi, quảng cáo, các ứng dụng cho vay tiền nhanh, để tránh sập bẫy tín dụng đen, vay dễ, trả khó, nợ chồng nợ...
Sau đại dịch Covid-2019, tình hình kinh tế thế giới cũng như trong nước đều gặp rất nhiều khó khăn do không ít ngành nghề sản xuất bị ngưng trệ, nhân công thất nghiệp. Xuất phát từ nhu cầu cần vốn của doanh nghiệp, cần tiền xoay xở cho cuộc sống của người dân, một số đối tượng, băng nhóm nhân cơ hội bung tiền cho vay, giải ngân 'sau một cuộc gọi điện thoại' nên nhiều người đang bức bách về tài chính đã 'nhắm mắt làm liều' vay nóng với mức lãi suất 'cắt cổ'. Vòi bạch tuộc của 'tín dụng đen' vươn dài khắp nơi từ trong đời sống thực tại đến mạng xã hội với nhiều hình thức như vay qua app, dán tời rơi, núp bóng các công ty tài chính. Hoạt động của các nhóm 'tín dụng đen' khiến xã hội bất ổn về an ninh, trật tự (ANTT) xuất phát từ việc cho vay, đòi nợ của các đối tượng khiến không ít người vay rơi vào cảnh bần cùng, kiệt quyệt, bị đe dọa, khủng bố, uy hiếp, cố ý gây thương tích, làm nhục trên mạng xã hội...
Trong năm 2023, Cục Cảnh sát hình sự phối hợp với Công an các đơn vị, địa phương tiếp tục triệt phá, bắt giữ, xử lý nhiều băng nhóm, nhóm, đối tượng hoạt động 'tín dụng đen'. Qua đó, tạo khí thế tấn công, trấn áp mạnh tội phạm, được dư luận đánh giá cao.
Cuộc sống xa quê với nhiều khoản chi tiêu khiến công nhân lao động làm việc tại các khu công nghiệp hầu như không có tiền tích lũy để dự phòng.
Cuộc sống xa quê với nhiều khoản chi tiêu khiến công nhân lao động làm việc tại các khu công nghiệp hầu như không có tiền tích lũy để dự phòng cho bản thân. Vì vậy, khi khó khăn về tài chính, nhiều người đã phải vay tiền với lãi nặng để trang trải cuộc sống.
Ngày 18/12, Đại tá Trần Mạnh Hải, Trưởng Phòng Cảnh sát Hình sự, Công an tỉnh Hòa Bình cho biết: Thực hiện đợt cao điểm đấu tranh trấn áp tội phạm bảo vệ Tết Nguyên đán Giáp Thìn năm 2024, trong ngày đầu ra quân, các đơn vị đã đấu tranh, triệt phá nhiều ổ nhóm tội phạm hoạt động 'tín dụng đen' trên địa bàn tỉnh.
Đây là các điểm cho vay lãi nặng có quy mô hoạt động lớn trên địa bàn tỉnh Hòa Bình với tổng số tiền các đối tượng cho vay lãi nặng trên 2 tỷ đồng, lãi suất lên đến 365%/năm.
Phòng Cảnh sát Hình sự Công an tỉnh Hòa Bình cho biết, vừa triệt phá nhiều ổ nhóm cho vay lãi suất 'khủng' trong ngày đầu của chiến dịch trấn áp tội phạm bảo vệ Tết Nguyên đán 2024. Đáng chú ý, trong các ô nhóm, có ổ nhóm do 'nữ tướng' cầm đầu'.
Nhiều đối tượng tội phạm hoạt động 'tín dụng đen' trên địa bàn tỉnh Hòa Bình đã bị cơ quan công an tỉnh Hòa Bình triệt phá trong đợt cao điểm bảo vệ Tết Nguyên đán năm 2024.
Nhiều đối tượng hoạt động tín dụng đen tại Hòa Bình như: Nam 'Bắc'; Tuấn 'gấu'; Hà 'đê' đã bị Công an tỉnh Hòa Bình điều tra làm rõ.
Ngày 18/12, thông tin từ Công an tỉnh Hòa Bình cho biết, Công an các huyện, thành phố đã đấu tranh, bóc gỡ nhiều ổ nhóm tội phạm hoạt động 'tín dụng đen' trên địa bàn tỉnh.
Ngày đầu ra quân trấn áp tội phạm, Công an tỉnh Hòa Bình triệt phá nhiều ổ nhóm tội phạm hoạt động cho vay lãi nặng, bắt giữ nhiều đối tượng cộm cán.
Ngày 18/12, Đại tá Trần Mạnh Hải, Trưởng Phòng Cảnh sát Hình sự Công an tỉnh Hòa Bình cho biết, trong ngày đầu ra quân thực hiện đợt cao điểm đấu tranh trấn áp tội phạm bảo vệ Tết Nguyên đán năm 2024, các đơn vị chức năng và Công an các huyện, thành phố đã đấu tranh, bóc gỡ nhiều ổ nhóm tội phạm hoạt động 'tín dụng đen' trên địa bàn tỉnh.
Công an TPHCM vừa triệt phá thành công 3 băng nhóm người Hải Phòng hoạt động tín dụng đen 900%/năm ở trên địa bàn. Khi người vay không đủ tiền đóng lãi hoặc trả tiền, các đối tượng nhắn tin đe dọa và tìm tới đánh người vay và người thân.
Sáng 15/12, ngay sau lễ ra quân cao điểm tấn công trấn áp tội phạm bảo vệ an ninh trật tự dịp Tết Nguyên đán Giáp Thìn 2024, lực lượng Cảnh sát hình sự Công an TP.Hồ Chí Minh đã lập tức trấn áp, bắt giữ nhiều băng nhóm hoạt động 'tín dụng đen'.
Quá trình điều tra, Cơ quan công an đã bắt giữ nhóm 4 đối tượng chuyên hoạt động 'tín dụng đen' trên địa bàn tỉnh Bình Dương và TPHCM.
Thời gian qua, Công an TP HCM đã phối hợp với các cơ quan chức năng triệt phá nhiều băng nhóm, công ty núp bóng để hoạt động tín dụng đen.
Tình trạng cho vay lãi nặng, đòi nợ kiểu 'xã hội đen' vốn gây bức xúc, thời điểm càng gần Tết Giáp Thìn 2024 càng phức tạp hơn. Một trong những nguyên nhân khiến tín dụng đen còn 'đất sống' nằm ở nguồn cầu vẫn khá lớn. Không ít người cần gấp một khoản tiền để trang trải cuộc sống, chữa bệnh hiểm nghèo, chưa đủ điều kiện vay vốn ngân hàng mới phải 'gõ cửa' vay của tín dụng đen.
Tín dụng đen để lại nhiều hậu quả cho người vay và xã hội nhưng khung pháp lý xử lý các hành vi này như 'gãi ngứa', chưa đủ sức răn đe. Việc phải có mức chế tài thật nặng được nhiều chuyên gia tài chính, giới luật sư, đơn vị công an… nêu lên nhằm hạn chế và xóa sổ tín dụng đen…
Các đối tượng là người nước ngoài (Trung Quốc, Nam Phi, Nga, Latvia) đến Việt Nam thành lập, thu mua, thuê người đứng tên doanh nghiệp có chức năng cầm đồ, tư vấn, kinh doanh tài chính. Các đối tượng này tuyển dụng nhân viên để sử dụng các ứng dụng (app), trang web cho vay lãi nặng lên đến trên 1.000%/năm.
Sáng 30/11, tại Thành phố Hồ Chí Minh, Báo Tuổi Trẻ tổ chức Hội thảo ''Xóa sổ tín dụng đen - bằng cách nào?'. Thông tin về công tác đấu tranh tội phạm tín dụng đen tại hội thảo, Thượng tá Lê Vinh Tùng, Phó Phòng trọng án Cục Cảnh sát Hình sự (Bộ Công an), cho biết tình hình tội phạm liên quan đến tín dụng đen diễn biến phức tạp.
Sáng ngày 30/11, tại TP. Hồ Chí Minh đã diễn ra hội thảo ''Xóa sổ tín dụng đen bằng cách nào?'. Sự kiện do Báo Tuổi Trẻ tổ chức, nhằm tìm ra giải pháp hiệu quả trong việc xóa sổ tín dụng đen, đồng thời giúp người dân thuận lợi hơn khi tiếp cận kênh tín dụng tiêu dùng chính thức.
Năm 2023, các lực lượng Công an Hà Nam từ tỉnh đến cơ sở đã chủ động triển khai đồng bộ các biện pháp nghiệp vụ, đấu tranh mạnh với tội phạm 'tín dụng đen', điều tra, xử lý nghiêm các đối tượng phạm tội liên quan đến 'tín dụng đen', góp phần làm trong sạch địa bàn.
Sau đại dịch COVID-19, đến nay nền kinh tế tuy đã dần hồi phục trở lại nhưng đời sống một bộ phận người dân, nhất là khu vực nông thôn, vùng sâu, vùng xa vẫn còn gặp nhiều khó khăn, nhiều lao động bị mất việc làm, ốm đau, bệnh tật, không làm chủ được chi tiêu, không có thu nhập ổn định. Trong khó khăn, nhiều người đã tìm đến 'tín dụng đen', vay lãi nặng.
Bản thân các ngân hàng, tổ chức tín dụng cũng có nhiều sơ hở, thiếu sót khiến tội phạm lợi dụng gian lận, lừa đảo, hoạt động tín dụng đen, đòi nợ thuê trái pháp luật…
Đây là vấn đề được đại diện Cục Cảnh sát hình sự, Bộ Công an nêu ý kiến tại hội thảo do Hiệp hội Ngân hàng Việt Nam (VNBA) tổ chức tại Hà Nội mới đây.
Ngày 16/11, ông Bùi Đức Tài, Phó Cục trưởng Cục Cảnh sát hình sự (Bộ Công an) cho biết: Thời gian qua, lực lượng Công an đã triệt phá hàng loạt các doanh nghiệp núp bóng và xử lý về hành vi cưỡng đoạt tài sản. Hiện, các đối tượng có dấu hiệu tan rã, co cụm, hoạt động cầm chừng, tình trạng gọi điện, nhắn tin để khủng bố đang có dấu hiệu giảm.
Chỉ trong vòng hai tháng, từ tháng 9 đến tháng 10 năm 2023, trên địa bàn thành phố Hà Nội, các lực lượng chức năng, chủ công là phòng Cảnh sát hình sự – Công an thành phố Hà Nội và Công an các quận, huyện, đã đấu tranh, triệt phá nhiều băng ổ nhóm tín dụng đen, cho vay lãi nặng.