Chỉ vì khoản tiền từ vài trăm nghìn đến vài triệu đồng, một số người sẵn sàng cho mượn, mua bán tài khoản ngân hàng hoặc cung cấp thông tin đăng nhập mà không lường hết hậu quả. Vụ án vừa được Công an tỉnh Đắk Lắk khởi tố cho thấy, những tài khoản tưởng như chỉ để “kiếm thêm” có thể bị biến thành công cụ phục vụ các hoạt động phạm pháp trên không gian mạng.
Những tài khoản bị lãng quên đang trở thành mục tiêu của một chiến dịch 'dọn kho' trên toàn hệ thống ngân hàng.
NCB sẽ đóng các tài khoản thanh toán không phát sinh giao dịch từ 24 tháng trở lên và có số dư dưới 20.000 đồng. Trước đó, nhiều ngân hàng cũng thực hiện động thái tương tự.
Những công dân sinh vào các năm 1966, 1986 và 2001 đối mặt nguy cơ bị khóa tài khoản hoặc tạm dừng giao dịch tại các ngân hàng khi CCCD hết hạn.
Theo quy định hiện hành, việc không cập nhật căn cước công dân khi hết hạn hoặc đến kỳ cấp đổi có thể khiến ngân hàng tạm dừng một số giao dịch thanh toán, rút tiền, chuyển khoản.
Ngân hàng sẽ đóng các tài khoản 'rác', tài khoản 'ngủ đông' từ 3 năm trở lên để ngăn chặn tội phạm lừa đảo.
Trong bối cảnh chuyển đổi số ngân hàng đang diễn ra mạnh mẽ, việc loại bỏ các tài khoản 'ngủ đông', tài khoản không rõ chủ sở hữu hoặc có dấu hiệu rủi ro được xem là bước đi cần thiết nhằm nâng cao chất lượng dữ liệu, bảo đảm an toàn hệ thống thanh toán và củng cố niềm tin của người dân đối với dịch vụ ngân hàng số.
Ngân hàng sẽ được quyền đóng các tài khoản 'rác', tài khoản 'ngủ đông' từ 3 năm trở lên để ngăn chặn tội phạm lừa đảo.
Hàng triệu tài khoản thanh toán không còn được sử dụng trong thời gian dài có thể được đưa vào diện xử lý nếu đề xuất mới của Ngân hàng Nhà nước được thông qua.
Ngân hàng Nhà nước đang lấy ý kiến đối với dự thảo Nghị định sửa đổi, bổ sung một số điều của Nghị định số 52/2024/NĐ-CP quy định về thanh toán không dùng tiền mặt. So với quy định hiện hành, dự thảo tập trung sửa đổi một số nội dung liên quan trực tiếp đến người sử dụng tài khoản thanh toán, ví điện tử, hoạt động thanh toán xuyên biên giới và điều kiện hoạt động của các doanh nghiệp cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán.
Hàng loạt ngân hàng sẽ tạm dừng toàn bộ giao dịch đối với 5 trường hợp tài khoản ngân hàng không đáp ứng yêu cầu về cập nhật thông tin định danh và dữ liệu sinh trắc học.
Do chưa kịp thời cập nhật căn cước công dân theo quy định mới nên nhiều người không thể chuyển tiền, thanh toán hay rút tiền từ tài khoản ngân hàng.
Theo Thông tư số 25/2025/TT-NHNN sửa đổi, bổ sung Thông tư 17/2024/TT-NHNN về mở và sử dụng tài khoản thanh toán, tài khoản phục vụ hoạt động sản xuất, kinh doanh của hộ kinh doanh, từ ngày 1/3/2026, tài khoản phải được mở và sử dụng đúng theo tên ghi trên giấy chứng nhận đăng ký. Điều này đồng nghĩa với việc chủ hộ không thể tiếp tục sử dụng tài khoản cá nhân cho hoạt động kinh doanh. Cùng với đó, theo Quyết định 3389 của Bộ Tài chính, từ ngày 1/1/2026, hai nhóm hộ kinh doanh gồm nhóm có doanh thu từ 200 triệu đồng đến dưới 3 tỷ đồng/năm và nhóm có doanh thu trên 3 tỷ đồng/năm bắt buộc phải có tài khoản ngân hàng riêng phục vụ hoạt động kinh doanh. Việc tách bạch tài khoản cá nhân và tài khoản kinh doanh trở thành yêu cầu bắt buộc trong lộ trình minh bạch hóa dòng tiền và quản lý thuế.
Từ ngày 1/3/2026, quy định mới của Ngân hàng Nhà nước yêu cầu hộ kinh doanh sử dụng tài khoản thanh toán đứng tên đúng theo giấy chứng nhận đăng ký kinh doanh chính thức có hiệu lực. Đây không chỉ là yêu cầu mang tính kỹ thuật trong hoạt động ngân hàng, mà còn là bước đi quan trọng nhằm minh bạch hóa dòng tiền, hiện đại hóa công tác quản lý thuế và thúc đẩy chuyển đổi số khu vực kinh tế tư nhân.
Theo quy định Điều 4 Thông tư 25/2025/TT-NHNN, từ 1/3/2026, tên tài khoản thanh toán của tổ chức phải bao gồm tên của tổ chức trên giấy phép thành lập, quyết định thành lập hoặc giấy chứng nhận đăng ký doanh nghiệp hoặc giấy tờ chứng minh tổ chức được thành lập, hoạt động hợp pháp.
Cùng với các chính sách mới về quản lý thuế và tài khoản thanh toán, bức tranh tiếp cận tín dụng ngân hàng của hộ kinh doanh đang dần thay đổi. Minh bạch hóa dòng tiền, chuẩn hóa nghĩa vụ thuế không chỉ giúp hộ kinh doanh tuân thủ pháp luật, mà còn trở thành 'tấm vé' quan trọng để tiếp cận nguồn vốn chính thức với chi phí thấp hơn.
Hà Tĩnh hiện có 16.465 hộ kinh doanh đang hoạt động, trong đó khoảng 4.300 hộ kinh doanh có doanh thu từ 500 triệu đồng/năm trở lên thuộc ngưỡng phải đóng nộp thuế...
Tại Thông tư 25/2025/TT-NHNN đã có sự bổ sung quy định về tài khoản ngân hàng của hộ kinh doanh từ ngày 1/3/2026.
Từ 1/3/2026, có hai chính sách mới liên quan đến lĩnh vực ngân hàng chính thức có hiệu lực.
Từ 1/3/2026, tài khoản nhận tiền bán hàng phải đứng tên đúng theo đăng ký hộ kinh doanh, việc dùng tài khoản cá nhân cho mục đích kinh doanh sẽ chấm dứt.
Từ ngày 1/3/2026, theo quy định mới của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (NHNN), tài khoản ngân hàng phục vụ hoạt động của hộ kinh doanh bắt buộc phải mang đúng tên theo giấy chứng nhận đăng ký hộ kinh doanh, thay vì sử dụng tên cá nhân như trước đây.